Tuesday, May 24, 2022

Creating liberating content

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio)...

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu...

Martial Law là gì?

Thiết quân luật là gì? Thiết quân luật là luật do quân...

Mezzanine Debt là gì?

Nợ Lửng Là Gì? Nợ lửng xảy ra khi một vấn đề...

Master Limited Partnership (MLP)...

Hợp danh hữu hạn chính (MLP) là gì? Công ty hợp danh...

Unclaimed Funds là gì?

Quỹ vô thừa nhận là gì?

Các khoản tiền không có người nhận là tiền và các tài sản khác không xác định được chủ sở hữu hợp pháp. Các khoản tiền không có người nhận thường được chuyển cho chính phủ sau một khoảng thời gian cụ thể đã trôi qua. Để yêu cầu các khoản tiền hoặc tài sản, chủ sở hữu hoặc người thụ hưởng được chỉ định phải nộp đơn yêu cầu; nếu thuộc về một di sản, nó có thể yêu cầu người yêu cầu chứng minh quyền của họ đối với tài sản hoặc quỹ vô thừa nhận.

Tìm hiểu về quỹ vô thừa nhận

Có nhiều lý do tại sao tiền và tài sản không có người nhận. Ví dụ, người nộp thuế có thể được hoàn thuế nhưng việc kiểm tra hoàn lại không có người nhận do người nộp thuế chuyển đi mà không cập nhật địa chỉ với cơ quan thuế. Sự cố ngân hàng có thể tạo ra một nhóm tiền không có người nhận khi khách hàng không biết về việc đóng cửa hoặc không biết liên hệ với ai để lấy lại tiền của họ. Lương hưu vô thừa nhận là một loại quỹ vô thừa nhận phổ biến, đặc biệt là khi một công ty đóng cửa và không có thông tin tức thời về việc quản lý lương hưu của họ .

Tài sản không có người nhận về bản chất là tài sản không có người nhận sau thời gian không có người nhận. Thời gian không hoạt động là khoảng thời gian từ khi một tổ chức tài chính báo cáo một tài khoản hoặc tài sản là không có người nhận đến khi chính phủ cho rằng tài khoản hoặc tài sản đó đã bị bỏ rơi. Đối với hầu hết các bang, thời gian không hoạt động là năm năm. Khi tài sản được tiểu bang chính thức chỉ định là bị bỏ rơi hoặc không có người nhận, tài sản đó sẽ trải qua một quá trình được gọi là tịch biên, trong đó tiểu bang thừa nhận quyền sở hữu đối với tài sản đó cho đến khi chủ sở hữu hợp pháp nộp đơn yêu cầu .

Các loại tài sản không có người nhận bao gồm séc lương chưa rửa, cổ phiếu không hoạt động, quỹ tòa án, cổ tức, tài khoản séc và tài khoản tiết kiệm, và tiền thu được từ di sản. Khi tài khoản tài sản không có người nhận, chúng được chuyển sang trạng thái vì những lý do có thể bao gồm cái chết của chủ tài khoản, không đăng ký địa chỉ chuyển tiếp sau khi thay đổi nơi cư trú hoặc đơn giản là quên tài khoản .

Tài sản vô thừa nhận không bị đánh thuế trong khi nó được nộp là vô thừa nhận; tuy nhiên, khi nó được đòi lại, tài sản đó có thể được chính thức ghi nhận là thu nhập chịu thuế. Một số quỹ chưa có người nhận như khoản đầu tư từ 401 (k) hoặc IRA có thể được miễn thuế.

Tóm tắt ý kiến chính

  • Các khoản tiền không có người nhận là những tài sản không thể xác định được chủ sở hữu hợp pháp.
  • Thông thường, các quỹ và tài sản không có người nhận được bàn giao cho nhà nước mà tài sản đó nằm ở đó, sau khi thời gian không hoạt động đã trôi qua.
  • Khi yêu cầu các khoản tiền không có người nhận đã tăng giá trị, thuế có thể được đánh giá vào thời điểm đó như thu nhập thông thường.
  • Các tiểu bang đã thiết lập các quy trình theo đó chủ sở hữu hợp pháp của tài sản có thể đòi lại các khoản tiền chưa có người nhận.

Ví dụ về quỹ không có người nhận

Hãy xem xét một ví dụ trong đó một cá nhân nộp thuế liên bang ước tính trong suốt một năm, nộp thuế và yêu cầu bất kỳ khoản hoàn trả nào được gửi đến địa chỉ nhà của anh ta; trước khi việc hoàn thuế được xử lý, anh ta đã chuyển đi và không tiết lộ địa chỉ mới của mình cho cơ quan thuế. Khoản tiền hoàn lại sau đó được xử lý và gửi qua đường bưu điện đến địa chỉ đã biết cuối cùng của anh ấy. Để ngăn chặn gian lận, thư từ và các khoản thanh toán từ cơ quan thuế thường không được chuyển tiếp. Do chính sách này, séc hoàn tiền không gửi được của anh ta đã được trả lại cho công ty phát hành và trở thành một quỹ không có người nhận. Hiện tại, người đóng thuế phải liên hệ với chính phủ để phát hành lại séc đến đúng địa chỉ.

Bang New York đã thu về 932 triệu USD doanh thu từ tài sản không có người nhận vào năm 2018. Mặc dù con số này cao hơn mức trung bình, nhưng số tiền mà các bang thu được từ các tài khoản thất lạc có thể đạt tổng số từ 60 đến 80 tỷ USD trên toàn quốc theo các bản tin . Dữ liệu cho bang New York cho thấy 70% tài khoản không có người nhận có dưới 100 đô la, nhưng không có giới hạn về quy mô tài khoản. Vào năm 2019, Texas đã trả lại hơn 308 triệu đô la cho chủ sở hữu của tài sản không có người nhận trước đó. Nhiều yêu cầu bồi thường là hơn 100 đô la, nhưng không nhiều có khả năng tương đương với 32,8 triệu đô la mà một cư dân Connecticut đã tuyên bố vào năm 2012, số tiền thu được từ việc bán cổ phiếu, theo một bài báo năm 2017 của Press Connects .

Xác minh các khoản tiền không có người nhận

Các chính phủ đưa ra nhiều cách khác nhau để kiểm tra các khoản tiền chưa có người nhận. Ví dụ, Sở Thuế vụ (IRS) cho phép người nộp thuế kiểm tra trạng thái hoàn phí trực tuyến và cũng cung cấp một đường dây nóng mà người nộp thuế có thể gọi. Bởi vì các cổng thông tin hoàn tiền trực tuyến dễ bảo trì hơn và ít tốn kém hơn so với hệ thống điện thoại, các chính phủ có thể nhấn mạnh rằng khách hàng chỉ gọi điện nếu việc gửi tiền hoàn trả kéo dài quá thời gian hợp lý (ví dụ: 21 ngày kể từ ngày nhận) .

Tại Hoa Kỳ, chính phủ liên bang chưa có hệ thống để mọi người kiểm tra các khoản tiền hoặc tài sản vô thừa nhận. Nó cũng không duy trì một cơ sở dữ liệu tập trung cho mục đích theo dõi các quỹ vô thừa nhận ở cấp liên bang, cũng như không có thông tin về các quỹ chưa có người nhận cho từng tiểu bang. Các cá nhân và doanh nghiệp đang tìm kiếm các khoản tiền không có người nhận có thể sẽ phải liên hệ với các cơ quan nhà nước thích hợp nơi các khoản tiền hoặc tài sản vô thừa nhận có thể tồn tại.

Nhiều cá nhân không biết, hầu hết, nếu không phải là tất cả, các cơ quan chính phủ bị cấm liên hệ với chủ sở hữu của các khoản tiền / tài sản vô thừa nhận qua điện thoại. Bởi vì những kẻ lừa đảo nhận thức được hạn chế này, chúng có thể cố gắng lừa đảo công chúng. Trong một số trường hợp, chẳng hạn như đối với lương hưu không có người nhận do Công ty Bảo lãnh Trợ cấp Hưu trí (PBGC) quản lý, tên của các cá nhân nợ tiền được liệt kê công khai. Một nghệ sĩ lừa đảo có thể liên hệ với những cá nhân này đóng giả là nhân viên chính phủ và có thể đề nghị giúp đảm bảo các khoản tiền không có người nhận với một khoản phí. Điều quan trọng là phải biết cơ quan chính thức nào để liên hệ để xác minh quỹ và hiểu rằng hầu hết bị cấm gọi cho các cá nhân về tài sản của họ. Một dấu hiệu chính cho thấy ai đó đang cố gắng lừa đảo là yêu cầu của họ về phí, số an sinh xã hội (SSN) hoặc thông tin ngân hàng.

Không phải tất cả các quỹ vô thừa nhận đều có nguồn gốc từ chính phủ. Các cá nhân có thể còn tiền chưa sử dụng trong thẻ quà tặng, số dư tài khoản dương với ngân hàng và các tổ chức tài chính khác, và hoa hồng bán hàng chưa được thu với các chủ lao động trước đó. Ngoài ra, những người thụ hưởng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ và các khoản đầu tư khác là những người yêu cầu bồi thường các khoản tiền vô thừa nhận. Các doanh nghiệp nắm giữ tài sản vô thừa nhận thường được yêu cầu về mặt pháp lý để cố gắng xác định chủ sở hữu tài sản, nhưng nếu không thành công, có thể bị yêu cầu chuyển giao tài sản đó cho chính quyền tiểu bang hoặc địa phương.

Nguồn tham khảo: investmentopedia

Get notified whenever we post something new!

spot_img

Create a website from scratch

Just drag and drop elements in a page to get started with Newspaper Theme.

Continue reading

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio) Definition là gì?

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu chí an toàn trên hết của Roy, còn được gọi là SFRatio, là một cách tiếp cận các quyết định đầu tư đặt ra mức lợi...

Martial Law là gì?

Thiết quân luật là gì? Thiết quân luật là luật do quân đội quản lý chứ không phải là chính phủ dân sự. Thiết quân luật có thể được ban bố trong trường hợp khẩn cấp hoặc như...

Mezzanine Debt là gì?

Nợ Lửng Là Gì? Nợ lửng xảy ra khi một vấn đề nợ hỗn hợp phụ thuộc vào một vấn đề nợ khác từ cùng một công ty phát hành. Nợ lửng có gắn các công cụ vốn...

Enjoy exclusive access to all of our content

Get an online subscription and you can unlock any article you come across.