Wednesday, May 25, 2022

Creating liberating content

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio)...

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu...

Martial Law là gì?

Thiết quân luật là gì? Thiết quân luật là luật do quân...

Mezzanine Debt là gì?

Nợ Lửng Là Gì? Nợ lửng xảy ra khi một vấn đề...

Master Limited Partnership (MLP)...

Hợp danh hữu hạn chính (MLP) là gì? Công ty hợp danh...

Trade Finance là gì?

Tài trợ thương mại là gì?

Tài trợ thương mại đại diện cho các công cụ và sản phẩm tài chính được các công ty sử dụng để tạo thuận lợi cho thương mại và thương mại quốc tế. Tài trợ thương mại giúp các nhà xuất nhập khẩu có thể giao dịch kinh doanh thông qua thương mại một cách dễ dàng hơn. Tài trợ thương mại là một thuật ngữ bao trùm có nghĩa là nó bao hàm nhiều sản phẩm tài chính mà các ngân hàng và công ty sử dụng để làm cho các giao dịch thương mại trở nên khả thi.

1:23

Tài trợ thương mại là gì?

Tóm tắt ý kiến chính

  • Tài trợ thương mại đại diện cho các công cụ và sản phẩm tài chính được các công ty sử dụng để tạo thuận lợi cho thương mại và thương mại quốc tế.
  • Tài trợ thương mại giúp các nhà xuất nhập khẩu có thể giao dịch kinh doanh thông qua thương mại một cách dễ dàng hơn.
  • Tài trợ thương mại có thể giúp giảm rủi ro liên quan đến thương mại toàn cầu bằng cách dung hòa các nhu cầu khác nhau của một nhà xuất khẩu và nhà nhập khẩu.

Cách thức hoạt động của tài trợ thương mại

Chức năng của tài trợ thương mại là giới thiệu một bên thứ ba tham gia các giao dịch để loại bỏ rủi ro thanh toán và rủi ro cung ứng. Tài trợ thương mại cung cấp cho nhà xuất khẩu các khoản phải thu hoặc thanh toán theo thỏa thuận trong khi nhà nhập khẩu có thể được cấp tín dụng để thực hiện đơn đặt hàng thương mại.

Các bên liên quan đến tài trợ thương mại rất nhiều và có thể bao gồm:

  • Ngân hàng
  • Công ty tài chính thương mại
  • Nhà xuất nhập khẩu
  • Người bảo hiểm
  • Các cơ quan tín dụng và nhà cung cấp dịch vụ xuất khẩu

Tài trợ thương mại khác với tài trợ thông thường hoặc cấp tín dụng. Tài trợ chung được sử dụng để quản lý khả năng thanh toán hoặc tính thanh khoản, nhưng tài trợ thương mại có thể không nhất thiết cho thấy người mua thiếu vốn hoặc thiếu khả năng thanh khoản. Thay vào đó, tài trợ thương mại có thể được sử dụng để bảo vệ khỏi những rủi ro cố hữu duy nhất của thương mại quốc tế, chẳng hạn như biến động tiền tệ, bất ổn chính trị, các vấn đề không thanh toán hoặc mức độ tín nhiệm của một trong các bên liên quan.

Dưới đây là một số công cụ tài chính được sử dụng trong tài trợ thương mại:

  • Các hạn mức tín dụng cho vay có thể được phát hành bởi các ngân hàng để giúp đỡ cả nhà nhập khẩu và xuất khẩu.
  • Thư tín dụng làm giảm rủi ro liên quan đến thương mại toàn cầu vì ngân hàng của người mua đảm bảo thanh toán cho người bán đối với hàng hóa được vận chuyển. Tuy nhiên, người mua cũng được bảo vệ vì việc thanh toán sẽ không được thực hiện trừ khi người bán đáp ứng các điều khoản trong LC. Cả hai bên phải tuân theo thỏa thuận để giao dịch được thực hiện.
  • Bao thanh toán là khi các công ty được thanh toán dựa trên tỷ lệ phần trăm các khoản phải thu của họ.
  • Tín dụng xuất khẩu hoặc vốn lưu động có thể được cung cấp cho các nhà xuất khẩu.
  • Bảo hiểm có thể được sử dụng cho việc vận chuyển và giao hàng và cũng có thể bảo vệ người xuất khẩu khỏi việc người mua không thanh toán.

Mặc dù thương mại quốc tế đã tồn tại trong nhiều thế kỷ, tài trợ thương mại tạo điều kiện thuận lợi cho sự phát triển của nó. Việc sử dụng rộng rãi tài trợ thương mại đã góp phần thúc đẩy tăng trưởng thương mại quốc tế.

“Khoảng 80% đến 90% thương mại thế giới dựa vào tài trợ thương mại …” – Tổ chức Thương mại Thế giới (WTO)

Cách tài trợ thương mại giảm rủi ro

Tài trợ thương mại có thể giúp giảm rủi ro liên quan đến thương mại toàn cầu bằng cách dung hòa các nhu cầu khác nhau của một nhà xuất khẩu và nhà nhập khẩu. Lý tưởng nhất là nhà xuất khẩu muốn nhà nhập khẩu trả trước cho lô hàng xuất khẩu để tránh rủi ro nhà nhập khẩu nhận lô hàng nhưng từ chối thanh toán tiền hàng. Tuy nhiên, nếu nhà nhập khẩu trả trước cho nhà xuất khẩu thì nhà xuất khẩu có thể chấp nhận thanh toán nhưng từ chối chuyển hàng.

Một giải pháp phổ biến cho vấn đề này là ngân hàng của người nhập khẩu cung cấp thư tín dụng cho ngân hàng của người xuất khẩu để thanh toán khi người xuất khẩu xuất trình các chứng từ chứng minh việc vận chuyển đã xảy ra, như vận đơn. Thư tín dụng đảm bảo rằng một khi ngân hàng phát hành nhận được bằng chứng rằng nhà xuất khẩu đã vận chuyển hàng hóa và các điều khoản của thỏa thuận đã được đáp ứng, nó sẽ phát hành khoản thanh toán cho nhà xuất khẩu.

Với thư tín dụng, ngân hàng của người mua đảm nhận trách nhiệm thanh toán cho người bán. Ngân hàng của người mua sẽ phải đảm bảo rằng người mua có đủ khả năng tài chính để thực hiện giao dịch. Tài trợ thương mại giúp cả nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu xây dựng lòng tin trong giao dịch với nhau và do đó tạo thuận lợi cho thương mại.

Tài trợ thương mại cho phép cả nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu tiếp cận với nhiều giải pháp tài chính có thể được điều chỉnh cho phù hợp với tình hình của họ và thông thường, nhiều sản phẩm có thể được sử dụng song song hoặc nhiều lớp để giúp đảm bảo giao dịch diễn ra suôn sẻ.

Các lợi ích khác đối với tài trợ thương mại

Bên cạnh việc giảm thiểu rủi ro không thanh toán và không nhận hàng, tài trợ thương mại đã trở thành một công cụ quan trọng để các công ty nâng cao hiệu quả và thúc đẩy doanh thu.

Cải thiện Dòng tiền và Hiệu quả Hoạt động

Tài trợ thương mại giúp các công ty có được nguồn tài chính để tạo điều kiện kinh doanh nhưng nó cũng là một hình thức mở rộng tín dụng trong nhiều trường hợp. Tài trợ thương mại cho phép các công ty nhận một khoản thanh toán bằng tiền mặt dựa trên các khoản phải thu trong trường hợp bao thanh toán. Thư tín dụng có thể giúp nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu tham gia giao dịch thương mại và giảm rủi ro không thanh toán hoặc không nhận hàng. Kết quả là, dòng tiền được cải thiện do ngân hàng của người mua đảm bảo thanh toán, và nhà nhập khẩu biết hàng hóa sẽ được vận chuyển.

Nói cách khác, tài trợ thương mại đảm bảo ít chậm trễ hơn trong thanh toán và trong các chuyến hàng, cho phép cả nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu điều hành hoạt động kinh doanh và lập kế hoạch dòng tiền của họ hiệu quả hơn. Hãy coi tài trợ thương mại là việc sử dụng lô hàng hoặc thương mại hàng hóa làm tài sản thế chấp để tài trợ cho sự phát triển của công ty.

Tăng Doanh thu và Thu nhập

Tài trợ thương mại cho phép các công ty tăng hoạt động kinh doanh và doanh thu của mình thông qua thương mại. Ví dụ: một công ty Hoa Kỳ có thể bán hàng với một công ty ở nước ngoài có thể không có khả năng sản xuất hàng hóa cần thiết cho đơn đặt hàng.

Tuy nhiên, thông qua tài trợ xuất khẩu hoặc sự giúp đỡ từ các cơ quan tài trợ thương mại tư nhân hoặc chính phủ, nhà xuất khẩu có thể hoàn thành đơn đặt hàng. Kết quả là, công ty Hoa Kỳ có được hoạt động kinh doanh mới mà có thể họ đã không có nếu không có các giải pháp tài chính sáng tạo mà tài trợ thương mại cung cấp.

Giảm rủi ro khó khăn về tài chính

Nếu không có tài trợ thương mại, một công ty có thể bị tụt hậu trong các khoản thanh toán và mất khách hàng hoặc nhà cung cấp quan trọng có thể gây ảnh hưởng lâu dài cho công ty. Có các lựa chọn như các khoản tín dụng quay vòng và bao thanh toán các khoản phải thu không chỉ có thể giúp các công ty giao dịch quốc tế mà còn giúp họ trong những thời điểm khó khăn về tài chính.

Nguồn tham khảo: investmentopedia

Get notified whenever we post something new!

spot_img

Create a website from scratch

Just drag and drop elements in a page to get started with Newspaper Theme.

Continue reading

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio) Definition là gì?

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu chí an toàn trên hết của Roy, còn được gọi là SFRatio, là một cách tiếp cận các quyết định đầu tư đặt ra mức lợi...

Martial Law là gì?

Thiết quân luật là gì? Thiết quân luật là luật do quân đội quản lý chứ không phải là chính phủ dân sự. Thiết quân luật có thể được ban bố trong trường hợp khẩn cấp hoặc như...

Mezzanine Debt là gì?

Nợ Lửng Là Gì? Nợ lửng xảy ra khi một vấn đề nợ hỗn hợp phụ thuộc vào một vấn đề nợ khác từ cùng một công ty phát hành. Nợ lửng có gắn các công cụ vốn...

Enjoy exclusive access to all of our content

Get an online subscription and you can unlock any article you come across.