Tuesday, May 24, 2022

Creating liberating content

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio)...

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu...

Martial Law là gì?

Thiết quân luật là gì? Thiết quân luật là luật do quân...

Mezzanine Debt là gì?

Nợ Lửng Là Gì? Nợ lửng xảy ra khi một vấn đề...

Master Limited Partnership (MLP)...

Hợp danh hữu hạn chính (MLP) là gì? Công ty hợp danh...

Stable Value Fund là gì?

Quỹ giá trị ổn định là gì?

Quỹ có giá trị ổn định là một danh mục trái phiếu được bảo hiểm để bảo vệ nhà đầu tư khỏi sự sụt giảm lợi tức hoặc mất vốn. Chủ sở hữu của một quỹ giá trị ổn định sẽ tiếp tục nhận được các khoản thanh toán lãi suất đã thỏa thuận bất kể tình trạng của nền kinh tế.

Các quỹ có giá trị ổn định là một lựa chọn phổ biến trong một số kế hoạch hưu trí như kế hoạch 401 (k) của công ty, đặc biệt là nhằm vào những người tiết kiệm sắp nghỉ hưu.

Tóm tắt ý kiến chính

  • Quỹ có giá trị ổn định là danh mục đầu tư trái phiếu được bảo hiểm, phổ biến với các nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro thấp.
  • Phần bảo hiểm của các quỹ này làm cho chúng gần như an toàn như các quỹ thị trường tiền tệ.
  • Quỹ có giá trị ổn định là một lựa chọn trong nhiều kế hoạch hưu trí, nhưng thường mang lại lợi suất thấp hơn và phí cao hơn.

Hiểu Quỹ Giá trị Ổn định

Các quỹ có giá trị ổn định đầu tư vào trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp chất lượng cao, ngắn hạn và trung hạn. Chúng không khác với bất kỳ quỹ trái phiếu nào, ngoại trừ chúng được bảo hiểm. Công ty bảo hiểm hoặc ngân hàng có nghĩa vụ theo hợp đồng phải bảo vệ các nhà đầu tư của quỹ khỏi bất kỳ tổn thất nào về vốn hoặc lãi.

Các trái phiếu trong quỹ như vậy đôi khi được gọi là trái phiếu “bọc”, đề cập đến thực tế là chúng được bảo hiểm. Bảo hiểm thường được phát hành dưới hình thức được gọi là giấy chứng nhận đầu tư được đảm bảo tổng hợp (GIC).

Quỹ có giá trị ổn định vốn là một khoản đầu tư an toàn như quỹ thị trường tiền tệ. Về mặt lịch sử, các quỹ như vậy cung cấp tỷ suất sinh lợi cao hơn một chút so với các quỹ thị trường tiền tệ.

Ưu và nhược điểm của Quỹ trái phiếu ổn định

Các quỹ giá trị ổn định vẫn chỉ là: ổn định. Chúng không phát triển theo thời gian, nhưng cũng không mất giá trị.

Trong thời kỳ suy thoái hoặc thị trường chứng khoán biến động, các quỹ có giá trị ổn định được đảm bảo. Trong khi nhiều khoản đầu tư khác giảm giá trị, chủ sở hữu của một quỹ trái phiếu ổn định vẫn tiếp tục nhận được các khoản thanh toán lãi suất đã thỏa thuận và không bao giờ mất gốc bất kể tình trạng của nền kinh tế như thế nào. Doanh nghiệp bảo hiểm phải bồi thường cho quỹ nếu có tổn thất.

Tuy nhiên, vì được bảo hiểm, những khoản tiền này đi kèm với chi phí quản lý và phí bổ sung, có thể là lực cản đối với lợi suất vốn đã thấp hơn mà các khoản đầu tư này mang lại do rủi ro thấp.

Cách đầu tư vào quỹ trái phiếu ổn định

Quỹ có giá trị ổn định thường là một lựa chọn đầu tư trong các kế hoạch hưu trí đủ tiêu chuẩn như kế hoạch 401 (k). Quỹ có giá trị ổn định cũng có thể là một giải pháp thay thế hấp dẫn cho các phương tiện có năng suất thấp hơn như quỹ thị trường tiền tệ cho phần danh mục đầu tư của nhà đầu tư được sử dụng để chống lại sự biến động của thị trường. Các quỹ có giá trị ổn định có thể cung cấp các yếu tố cần thiết của sự cân bằng và ổn định trong danh mục đầu tư có trọng số trong các khoản đầu tư tăng trưởng.

Tuy nhiên, sẽ có một mối nguy hiểm nếu một danh mục đầu tư được tập trung quá nhiều vào các khoản đầu tư có lợi suất thấp hơn, chẳng hạn như các quỹ có giá trị ổn định. Nhà đầu tư có nguy cơ bị ảnh hưởng bởi lạm phát. Thu nhập hưu trí ban đầu dường như đủ có thể dần trở nên không đủ khi nhiều năm trôi qua và lạm phát gia tăng.

Hầu hết các cố vấn tài chính chuyên nghiệp đều khuyến nghị một danh mục đầu tư là sự kết hợp giữa các khoản đầu tư an toàn nhưng có năng suất thấp và các khoản đầu tư rủi ro nhưng có tiềm năng bổ ích, với mức độ cân bằng dần về mức độ an toàn khi nhà đầu tư đến tuổi nghỉ hưu.

Các nhà đầu tư cũng nên kiểm tra các chi phí liên quan đến các quỹ có giá trị ổn định. Về mặt lịch sử, phí của họ ở mức thấp so với hầu hết các quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, các công ty bảo hiểm đã và đang tăng phí do nhận thức được rủi ro của thị trường biến động nhiều hơn.

Nguồn tham khảo: investmentopedia

Get notified whenever we post something new!

spot_img

Create a website from scratch

Just drag and drop elements in a page to get started with Newspaper Theme.

Continue reading

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio) Definition là gì?

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu chí an toàn trên hết của Roy, còn được gọi là SFRatio, là một cách tiếp cận các quyết định đầu tư đặt ra mức lợi...

Martial Law là gì?

Thiết quân luật là gì? Thiết quân luật là luật do quân đội quản lý chứ không phải là chính phủ dân sự. Thiết quân luật có thể được ban bố trong trường hợp khẩn cấp hoặc như...

Mezzanine Debt là gì?

Nợ Lửng Là Gì? Nợ lửng xảy ra khi một vấn đề nợ hỗn hợp phụ thuộc vào một vấn đề nợ khác từ cùng một công ty phát hành. Nợ lửng có gắn các công cụ vốn...

Enjoy exclusive access to all of our content

Get an online subscription and you can unlock any article you come across.