Investment Vehicle là gì?

33

Phương tiện đầu tư là gì?

Phương tiện đầu tư là một sản phẩm được các nhà đầu tư sử dụng để thu được lợi nhuận dương. Các phương tiện đầu tư có thể có rủi ro thấp, chẳng hạn như chứng chỉ tiền gửi (CD) hoặc trái phiếu, hoặc chúng có thể mang mức độ rủi ro cao hơn, chẳng hạn như cổ phiếu, quyền chọn và hợp đồng tương lai. Các loại phương tiện đầu tư khác bao gồm niên kim; đồ sưu tầm, chẳng hạn như nghệ thuật hoặc tiền xu; quỹ tương hỗ; và các quỹ giao dịch trao đổi (ETF).

Giải thích về Phương tiện Đầu tư

Phương tiện đầu tư đề cập đến bất kỳ phương pháp nào mà các cá nhân hoặc doanh nghiệp có thể đầu tư và lý tưởng nhất là tăng tiền của họ. Có nhiều loại phương tiện đầu tư và nhiều nhà đầu tư chọn nắm giữ ít nhất một số loại trong danh mục đầu tư của họ. Việc nắm giữ các loại hình đầu tư khác nhau trong một danh mục sẽ giảm thiểu rủi ro thông qua việc đa dạng hóa bởi vì một danh mục đầu tư được xây dựng từ các loại tài sản khác nhau, về trung bình, sẽ mang lại lợi nhuận dài hạn cao hơn.

Các loại phương tiện đầu tư

Các loại phương tiện đầu tư khác nhau tùy thuộc vào quy định tại khu vực tài phán mà chúng được cung cấp. Mỗi loại có rủi ro và phần thưởng riêng. Quyết định loại xe nào phù hợp với danh mục đầu tư cụ thể phụ thuộc vào kiến thức của nhà đầu tư về thị trường, kỹ năng đầu tư tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro, mục tiêu tài chính và tình trạng tài chính hiện tại.

Tóm tắt ý kiến chính

  • Các phương tiện đầu tư được các nhà đầu tư sử dụng để thu được lợi nhuận tích cực từ tiền của họ.
  • Các phương tiện đầu tư có thể có rủi ro thấp, chẳng hạn như CD hoặc trái phiếu, hoặc rủi ro cao như quyền chọn và hợp đồng tương lai.
  • Các phương tiện đầu tư khác bao gồm các khoản đầu tư cho vay, chẳng hạn như trái phiếu, CD và TIPS; các khoản tương đương tiền; và các khoản đầu tư gộp, chẳng hạn như kế hoạch hưu trí và quỹ đầu cơ.

Đầu tư sở hữu

Các nhà đầu tư đi sâu vào đầu tư quyền sở hữu sẽ sở hữu những tài sản cụ thể mà họ mong đợi sẽ tăng giá trị. Các khoản đầu tư thuộc quyền sở hữu bao gồm cổ phiếu, bất động sản, đồ vật quý và doanh nghiệp. Cổ phiếu, còn được gọi là vốn chủ sở hữu hoặc cổ phiếu, cung cấp cho các nhà đầu tư cổ phần trong một công ty và lợi nhuận và lợi nhuận của nó. Bất động sản thuộc sở hữu của nhà đầu tư có thể được cho thuê hoặc bán để mang lại lợi nhuận ròng cao hơn cho chủ sở hữu. Các đồ vật quý như đồ sưu tầm, nghệ thuật và kim loại quý được coi là đầu tư quyền sở hữu nếu chúng được bán để thu lợi nhuận. Vốn được sử dụng để xây dựng doanh nghiệp cung cấp sản phẩm và dịch vụ thu lợi nhuận là một loại hình đầu tư sở hữu khác.

Đầu tư cho vay

Với các khoản đầu tư cho vay, mọi người cho phép người hoặc tổ chức khác sử dụng tiền của họ với kỳ vọng sẽ được hoàn trả. Người cho vay thường tính lãi cho khoản vay để họ kiếm được lợi nhuận sau khi khoản vay được hoàn trả bao gồm cả phí lãi suất. Loại đầu tư này có rủi ro thấp và mang lại phần thưởng thấp. Ví dụ về các khoản đầu tư cho vay bao gồm trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi và Chứng khoán được Bảo vệ Lạm phát Kho bạc (TIPS).

Các nhà đầu tư đầu tư vào trái phiếu cho phép các công ty hoặc chính phủ sử dụng tiền của họ với kỳ vọng sẽ được hoàn vốn bằng lợi nhuận sau một thời gian nhất định với lãi suất cố định.

Chứng chỉ tiền gửi (CD) được cung cấp bởi các ngân hàng. Đĩa CD là một kỳ phiếu do các ngân hàng cung cấp để khóa tiền của nhà đầu tư trong tài khoản tiết kiệm trong một khoảng thời gian nhất định với lãi suất cao hơn.

Chứng khoán được Bảo vệ Lạm phát Kho bạc (TIPS) là trái phiếu do Bộ Tài chính Hoa Kỳ cung cấp và được tạo ra để bảo vệ các nhà đầu tư chống lại lạm phát. Các nhà đầu tư bỏ tiền vào TIPS sẽ được trả lại tiền gốc và lãi khi khoản đầu tư của họ đáo hạn theo thời gian. Cả gốc và lãi đều được tính theo lạm phát.

Các khoản tương đương tiền

Các khoản tương đương tiền là các khoản đầu tư tài chính được coi là tốt như tiền mặt. Đây là các tài khoản tiết kiệm hoặc quỹ thị trường tiền tệ. Các khoản đầu tư có tính thanh khoản nhưng thu được lợi nhuận thấp.

Phương tiện đầu tư gộp

Nhiều nhà đầu tư thường gộp tiền của họ để đạt được những lợi thế nhất định mà họ không thể có được với tư cách là các nhà đầu tư cá nhân; điều này được biết đến như một phương tiện đầu tư tổng hợp và có thể ở dạng quỹ tương hỗ, quỹ hưu trí, quỹ tư nhân, quỹ đầu tư theo đơn vị (UIT) và quỹ đầu cơ.

Trong quỹ tương hỗ, nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp chọn loại cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác phù hợp với danh mục đầu tư của khách hàng. Người quản lý quỹ tính phí cho dịch vụ này.

Kế hoạch hưu trí là một tài khoản hưu trí do người sử dụng lao động thiết lập trong đó người lao động trả một phần thu nhập của họ.

Quỹ tư nhân bao gồm các phương tiện đầu tư tổng hợp, chẳng hạn như quỹ phòng hộ và quỹ cổ phần tư nhân, và không được coi là công ty đầu tư bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC).

Ủy thác đầu tư đơn vị cung cấp một danh mục đầu tư cố định với một khoảng thời gian đầu tư xác định. Các khoản đầu tư được bán dưới dạng đơn vị có thể mua lại.

Các quỹ phòng hộ nhóm tiền của khách hàng lại với nhau để thực hiện những khoản đầu tư thường rủi ro bằng cách sử dụng chiến lược dài và ngắn, đòn bẩy và chứng khoán kỳ lạ nhằm đạt được lợi nhuận cao hơn mức thông thường được gọi là alpha.

Kết luận

Các phương tiện mà các nhà đầu tư có thể sử dụng để cố gắng thu được lợi nhuận là rất rộng rãi. Tuy nhiên, nhà đầu tư nên hiểu những rủi ro của bất kỳ phương tiện nào mà họ lựa chọn. Cố vấn tài chính có thể đánh giá tình hình tài chính hiện tại của nhà đầu tư, mục tiêu và nhu cầu của họ để phát triển danh mục đầu tư và chiến lược đầu tư phù hợp nhất.

Nguồn tham khảo: investmentopedia