Investment Strategy là gì?

25

Chiến lược đầu tư là gì?

Thuật ngữ chiến lược đầu tư đề cập đến một tập hợp các nguyên tắc được thiết kế để giúp một nhà đầu tư cá nhân đạt được các mục tiêu tài chính và đầu tư của họ. Kế hoạch này là những gì hướng dẫn các quyết định của nhà đầu tư dựa trên mục tiêu, khả năng chấp nhận rủi ro và nhu cầu vốn trong tương lai. Họ có thể thay đổi từ bảo thủ (nơi họ tuân theo chiến lược rủi ro thấp, nơi tập trung vào bảo vệ sự giàu có) trong khi những người khác rất tích cực (tìm kiếm sự tăng trưởng nhanh chóng bằng cách tập trung vào tăng giá vốn).

Các nhà đầu tư có thể sử dụng các chiến lược của họ để hình thành danh mục đầu tư của riêng họ hoặc thông qua một chuyên gia tài chính. Các chiến lược không tĩnh, có nghĩa là chúng cần được xem xét định kỳ khi hoàn cảnh thay đổi.

Tóm tắt ý kiến chính

  • Chiến lược đầu tư là một kế hoạch được thiết kế để giúp các nhà đầu tư cá nhân đạt được các mục tiêu tài chính và đầu tư của họ.
  • Chiến lược đầu tư của bạn phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân của bạn, bao gồm tuổi tác, vốn, khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu của bạn.
  • Các chiến lược đầu tư trải dài từ thận trọng đến tích cực cao, và bao gồm đầu tư vào giá trị và tăng trưởng.
  • Bạn nên đánh giá lại các chiến lược đầu tư của mình khi tình hình cá nhân của bạn thay đổi.

Hiểu chiến lược đầu tư

Chiến lược đầu tư là phong cách đầu tư giúp các cá nhân đạt được các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn của họ. Các chiến lược phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm:

  • Già đi
  • Bàn thắng
  • Phong cách sống
  • Tình hình tài chính
  • Vốn khả dụng
  • Hoàn cảnh cá nhân (gia đình, hoàn cảnh sống)
  • Lợi nhuận mong đợi

Tất nhiên, đây không phải là một danh sách đầy đủ và có thể bao gồm các chi tiết khác về cá nhân. Những yếu tố này giúp nhà đầu tư xác định loại đầu tư mà họ chọn mua, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ thị trường tiền tệ, bất động sản, phân bổ tài sản và mức độ rủi ro mà họ có thể chịu đựng.

Các chiến lược đầu tư khác nhau rất nhiều. Không có một phương pháp đầu tư phù hợp với tất cả mọi người, có nghĩa là không có một kế hoạch cụ thể nào phù hợp với tất cả mọi người. Điều này cũng có nghĩa là mọi người cần đánh giá lại và thiết kế lại các chiến lược của họ khi họ già đi để điều chỉnh danh mục đầu tư cho phù hợp với tình hình của họ. Các nhà đầu tư có thể lựa chọn từ đầu tư giá trị đến đầu tư tăng trưởng và các phương pháp tiếp cận thận trọng đến rủi ro hơn.

Như đã đề cập ở trên, mọi người có thể tự mình đưa ra quyết định đầu tư hoặc nhờ chuyên gia tài chính. Các nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn có thể tự mình đưa ra quyết định và lựa chọn đầu tư. Hãy nhớ rằng không có cách nào đúng để quản lý danh mục đầu tư, nhưng các nhà đầu tư nên cư xử hợp lý bằng cách thực hiện nghiên cứu của riêng họ bằng cách sử dụng dữ liệu và dữ kiện để sao lưu các quyết định bằng cách cố gắng giảm thiểu rủi ro và duy trì đủ thanh khoản.

Bởi vì chiến lược đầu tư phụ thuộc rất nhiều vào tình hình và mục tiêu cá nhân của bạn, điều quan trọng là bạn phải nghiên cứu trước khi cam kết bỏ vốn vào bất kỳ khoản đầu tư nào.

Cân nhắc đặc biệt

Rủi ro là một thành phần quan trọng của chiến lược đầu tư. Một số cá nhân có khả năng chấp nhận rủi ro cao trong khi các nhà đầu tư khác lại không thích rủi ro. Dưới đây là một số quy tắc phổ biến liên quan đến rủi ro:

  • Các nhà đầu tư chỉ nên mạo hiểm với những gì họ có thể đủ khả năng để mất
  • Các khoản đầu tư rủi ro hơn có tiềm năng thu được lợi nhuận cao hơn
  • Các khoản đầu tư đảm bảo bảo toàn vốn cũng đảm bảo lợi tức tối thiểu

Ví dụ, trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, tín phiếu và chứng chỉ tiền gửi (CD) được coi là an toàn vì chúng được hỗ trợ bởi tín dụng của Hoa Kỳ. Tuy nhiên, những khoản đầu tư này mang lại lợi tức đầu tư thấp. Một khi chi phí lạm phát và thuế đã được bao gồm trong phương trình lợi tức trên thu nhập, thì khoản đầu tư có thể sẽ có ít tăng trưởng.

Cùng với rủi ro, nhà đầu tư cũng nên cân nhắc thay đổi chiến lược đầu tư theo thời gian. Ví dụ, một nhà đầu tư trẻ tiết kiệm để nghỉ hưu có thể muốn thay đổi chiến lược đầu tư của họ khi họ già đi, chuyển các lựa chọn của họ từ các khoản đầu tư rủi ro hơn sang các lựa chọn an toàn hơn.

Các loại chiến lược đầu tư

Các chiến lược đầu tư bao gồm từ những kế hoạch thận trọng đến những kế hoạch có tính quyết liệt cao. Các kế hoạch đầu tư thận trọng sử dụng các khoản đầu tư an toàn, ít rủi ro và mang lại lợi nhuận ổn định. Những thứ có tính tích cực cao là những thứ liên quan đến các khoản đầu tư rủi ro, chẳng hạn như cổ phiếu, quyền chọn và trái phiếu rác, với mục tiêu tạo ra lợi nhuận tối đa.

Những người có tiềm năng đầu tư lớn hơn có xu hướng áp dụng các kế hoạch tích cực vì chúng có thời gian dài hơn trong khi những người muốn bảo toàn vốn có nhiều khả năng thực hiện một cách tiếp cận thận trọng.

Nhiều nhà đầu tư mua các quỹ chỉ số đa dạng, chi phí thấp, sử dụng trung bình chi phí đô la và tái đầu tư cổ tức. Tính trung bình theo chi phí đô la là một chiến lược đầu tư trong đó một lượng đô la cố định vào cổ phiếu hoặc một khoản đầu tư cụ thể được mua theo lịch trình thường xuyên bất kể chi phí hoặc giá cổ phiếu. Tuy nhiên, một số nhà đầu tư có kinh nghiệm chọn các cổ phiếu riêng lẻ và xây dựng danh mục đầu tư dựa trên phân tích của từng công ty với các dự đoán về biến động giá cổ phiếu.

Đầu tư giá trị so với Đầu tư tăng trưởng

Một số nhà đầu tư có thể chọn các chiến lược như đầu tư giá trị và tăng trưởng. Với đầu tư giá trị, một nhà đầu tư chọn những cổ phiếu trông như thể chúng được giao dịch với giá thấp hơn giá trị nội tại của chúng. Điều này có nghĩa là những cổ phiếu mà thị trường đang đánh giá thấp. Mặt khác, đầu tư tăng trưởng liên quan đến việc đầu tư vốn vào cổ phiếu của các công ty cấp dưới có tiềm năng tăng trưởng thu nhập.

Ví dụ về Chiến lược đầu tư

Một thanh niên 25 tuổi bắt đầu sự nghiệp và bắt đầu tiết kiệm để nghỉ hưu có thể cân nhắc các khoản đầu tư rủi ro hơn vì họ có nhiều thời gian hơn để đầu tư và chấp nhận rủi ro hơn. Họ cũng có thể đủ khả năng để mất một số tiền trong trường hợp thị trường lao dốc bởi vì họ vẫn còn thời gian kiếm được nhiều tiền hơn. Điều này có nghĩa là họ có thể đầu tư vào những thứ như cổ phiếu và bất động sản.

Mặt khác, một người 45 tuổi không có nhiều thời gian để dành tiền cho việc nghỉ hưu và sẽ tốt hơn nếu có một kế hoạch thận trọng. Họ có thể cân nhắc đầu tư vào những thứ như trái phiếu, chứng khoán chính phủ và các cược an toàn khác.

Trong khi đó, một người nào đó tiết kiệm cho một kỳ nghỉ hoặc nhà sẽ không có chiến lược tương tự như một người tiết kiệm cho hưu trí. Tốt hơn hết là họ nên bỏ tiền vào tài khoản tiết kiệm hoặc đĩa CD cho những mục tiêu ngắn hạn như thế này.

Nguồn tham khảo: investmentopedia