Saturday, July 2, 2022

Creating liberating content

Tại sao nên đầu...

Tại sao chúng ta nên đầu tư tài chính? trước khi giải quyết...

Branch Office là gì?

Văn phòng chi nhánh là gì? Văn phòng chi nhánh là một địa điểm,...

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio)...

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu...

Martial Law là gì?

Thiết quân luật là gì? Thiết quân luật là luật do quân...

Investment Manager là gì?

Nhà quản lý đầu tư là gì?

Người quản lý đầu tư là người hoặc tổ chức thay mặt khách hàng đưa ra quyết định đầu tư về danh mục chứng khoán theo các mục tiêu và thông số đầu tư mà khách hàng đã xác định. Người quản lý đầu tư có thể xử lý tất cả các hoạt động liên quan đến việc quản lý danh mục đầu tư của khách hàng, từ việc mua và bán chứng khoán hàng ngày đến giám sát danh mục đầu tư, thanh toán giao dịch, đo lường hiệu quả hoạt động và báo cáo theo quy định và khách hàng.

Tóm tắt ý kiến chính

  • Người quản lý đầu tư là người hoặc tổ chức xử lý tất cả các hoạt động liên quan đến lập kế hoạch tài chính, đầu tư và quản lý danh mục đầu tư cho cá nhân hoặc tổ chức.
  • Khách hàng của nhà quản lý đầu tư có thể là nhà đầu tư cá nhân hoặc tổ chức.
  • Quản lý đầu tư bao gồm việc đề ra các chiến lược và thực hiện các giao dịch trong danh mục đầu tư tài chính.
  • Loại người quản lý đầu tư được yêu cầu phụ thuộc vào nhu cầu cụ thể của cá nhân và giai đoạn lập kế hoạch tài chính. Các chuyên gia đề nghị đánh giá một số yếu tố, chẳng hạn như hiệu suất và phí, trước khi lựa chọn một nhà quản lý đầu tư.
  • Bốn công ty quản lý đầu tư lớn nhất trên thế giới là BlackRock Inc., Vanguard Group, State Street Global Advisors và Fidelity Investments

Hiểu về các nhà quản lý đầu tư

Các nhà quản lý đầu tư có thể có quy mô từ các văn phòng một hoặc hai người đến các công ty đa lĩnh vực lớn có văn phòng ở một số quốc gia. Các nhà quản lý đầu tư thường căn cứ các khoản phí mà họ tính cho khách hàng dựa trên tỷ lệ phần trăm tài sản của khách hàng được quản lý.

Ví dụ, một cá nhân có danh mục đầu tư 5 triệu đô la đang được quản lý bởi một nhà quản lý đầu tư, người tính phí 1,5% hàng năm sẽ trả 75.000 đô la phí mỗi năm. Theo Willis Towers Watson, tính đến năm 2020, bốn công ty quản lý đầu tư lớn nhất trên thế giới dựa trên AUM là BlackRock Inc. với 7,4 nghìn tỷ USD, The Vanguard Group với 6,2 nghìn tỷ USD, State Street Global Advisors với 3,1 nghìn tỷ USD và Fidelity Investments với 3 USD nghìn tỷ.

Các loại nhà quản lý đầu tư

Các nhà đầu tư phải hiểu các loại nhà quản lý đầu tư khác nhau. Các nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận thường phát triển một kế hoạch tài chính tổng thể cho các nhà đầu tư có cân nhắc thông tin như thu nhập, chi phí và nhu cầu tiền mặt trong tương lai khi lập kế hoạch danh mục đầu tư. Tuy nhiên, một cố vấn tài chính thường là một nhà môi giới chứng khoán. Người quản lý danh mục đầu tư trực tiếp đầu tư vốn của nhà đầu tư để đạt được lợi nhuận đầu tư dương.

Hiện tại, ngành công nghiệp đang thay đổi và các cố vấn tài chính giờ đây có thể là các nhà tư vấn tài chính cá nhân làm việc với các công ty môi giới chứng khoán. Hơn nữa, cố vấn robot là nền tảng fintech tận dụng công nghệ và kiến thức đầu tư để tư vấn cho các cá nhân về tiền và đầu tư của họ, đồng thời cung cấp quản lý đầu tư tự động thay mặt cho các nhà đầu tư thông thường.

Các yếu tố cần xem xét khi lựa chọn nhà quản lý đầu tư

Các nhà đầu tư phải xác định loại nhà quản lý đầu tư mà họ yêu cầu. Điều này có thể phụ thuộc vào giai đoạn họ đã đạt đến trong quá trình lập kế hoạch tài chính. Ví dụ, một nhà đầu tư mới bắt đầu hành trình tiết kiệm của mình có thể không cần các dịch vụ của người quản lý danh mục đầu tư. Thay vào đó, cô ấy sẽ tốt hơn với Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP), người có thể dạy cô ấy những điều cơ bản về lập kế hoạch nghỉ hưu. Ngược lại, một nhà đầu tư có thu nhập còn lại sau khi tiết kiệm và muốn đầu tư vào chứng khoán thì tốt hơn nên làm việc với một nhà quản lý danh mục đầu tư.

Việc kiểm tra lý lịch về trình độ quản lý chuyên nghiệp của nhà quản lý đầu tư sẽ tiết lộ bất kỳ khiếu nại nào trước đây và đảm bảo nhà quản lý có các kỹ năng và kinh nghiệm cần thiết. Hầu hết các nhà quản lý đầu tư và quỹ đều phác thảo triết lý đầu tư của họ trên các trang web hoặc tài liệu quảng cáo của họ. Nhà đầu tư nên xác định liệu triết lý đó (và mức độ rủi ro) có phù hợp với mục tiêu của họ hay không.

Người quản lý đầu tư phải dễ dàng liên hệ và xem xét các nhu cầu cụ thể của khách hàng. Khi nhu cầu tài chính liên tục thay đổi, các nhà đầu tư phải cảm thấy thoải mái khi liên hệ với người quản lý đầu tư của họ trong thời gian ngắn để tùy chỉnh dịch vụ.

Hiệu suất và Phí

Nhà đầu tư nên xem xét và đánh giá hiệu quả hoạt động của nhà quản lý đầu tư. Điều thận trọng là các nhà đầu tư nên xem xét lợi tức đầu tư ít nhất 5 năm để xác định hiệu quả hoạt động của các nhà quản lý đầu tư trong các môi trường thị trường khác nhau. Cũng hữu ích khi xem xét hiệu suất của họ so với các đồng nghiệp để xác định độ lệch của họ so với tiêu chuẩn. Một số trang web, chẳng hạn như bảng xếp hạng quỹ tương hỗ US News, cung cấp thông tin này trên trang web của họ.

Một số chuyên gia cho rằng một nhà quản lý đầu tư nên nắm bắt được trò chơi, nghĩa là tiền lương của cô ấy phải gắn liền với hiệu suất và lợi nhuận của cô ấy. Nhưng đó có thể không phải lúc nào cũng là giải pháp tối ưu vì nó có thể làm tăng lượng rủi ro mà người quản lý phải gánh chịu để đạt được lợi nhuận phù hợp với điểm chuẩn.

Các nhà đầu tư nên xem xét cấu trúc phí khi so sánh các nhà quản lý đầu tư. Phí quản lý đầu tư là một chức năng của loại tài sản đầu tư. Các nhà quản lý đầu tư có mức phí cao hơn thường hoạt động tốt hơn các nhà quản lý có cơ cấu phí thấp hơn và các nhà đầu tư nên thận trọng nếu nhà quản lý đầu tư có cơ cấu phí quá thấp. Phí và chi phí của nhà quản lý đầu tư thường bao gồm phí quản lý, phí thực hiện, phí lưu ký và hoa hồng.

Ví dụ về Giám đốc đầu tư

Sheena và Greg đều 30 tuổi và đang mong chờ đứa con đầu lòng. Họ có một số khoản tiết kiệm chồng chất nhưng cũng có các cam kết khác, chẳng hạn như thanh toán thế chấp cho ngôi nhà mới của họ. Họ không chắc liệu số tiền mặt hiện có có đủ để giúp họ lên kế hoạch cho chuyến du lịch mới hay không. Họ tham khảo ý kiến của Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) để giúp lập kế hoạch tài chính của họ. CFP đề xuất các lựa chọn khác nhau, chẳng hạn như bỏ một số tiền mặt vào quỹ giáo dục, để giúp họ lập kế hoạch cho đứa trẻ.

Nguồn tham khảo: investmentopedia

Get notified whenever we post something new!

spot_img

Create a website from scratch

Just drag and drop elements in a page to get started with Newspaper Theme.

Continue reading

Tại sao nên đầu tư tài chính?

Tại sao chúng ta nên đầu tư tài chính? trước khi giải quyết câu hỏi trên, chúng ta hãy hiểu điều gì sẽ xảy ra nếu một người chọn không đầu tư. Giả sử bạn kiếm được 50.000 đồng...

Branch Office là gì?

Văn phòng chi nhánh là gì? Văn phòng chi nhánh là một địa điểm, không phải là văn phòng chính, nơi tiến hành hoạt động kinh doanh. Hầu hết các văn phòng chi nhánh bao gồm các bộ phận nhỏ...

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio) Definition là gì?

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu chí an toàn trên hết của Roy, còn được gọi là SFRatio, là một cách tiếp cận các quyết định đầu tư đặt ra mức lợi...

Enjoy exclusive access to all of our content

Get an online subscription and you can unlock any article you come across.