Saturday, July 2, 2022

Creating liberating content

Tại sao nên đầu...

Tại sao chúng ta nên đầu tư tài chính? trước khi giải quyết...

Branch Office là gì?

Văn phòng chi nhánh là gì? Văn phòng chi nhánh là một địa điểm,...

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio)...

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu...

Martial Law là gì?

Thiết quân luật là gì? Thiết quân luật là luật do quân...
Trang chủKiến ThứcKinh Tế HọcInvestment Consultant là...

Investment Consultant là gì?

Tư vấn đầu tư là gì?

Nhà tư vấn đầu tư là một chuyên gia tài chính, người cung cấp cho các nhà đầu tư các sản phẩm đầu tư, lời khuyên và / hoặc lập kế hoạch. Các nhà tư vấn đầu tư làm công việc chuyên sâu về việc xây dựng chiến lược đầu tư cho khách hàng, giúp họ đáp ứng nhu cầu và đạt được các mục tiêu tài chính của họ. Nhiều cố vấn tài chính và nhà hoạch định tài chính sẽ được coi là nhà tư vấn đầu tư.

Các nhà tư vấn đầu tư có kinh nghiệm trong nhiều lĩnh vực khác nhau của thế giới tài chính và có thể làm việc độc lập cho một ngân hàng hoặc một công ty đầu tư. Họ thường được đào tạo trong lĩnh vực tài chính, có kinh nghiệm trong ngành dịch vụ tài chính và được cấp phép làm việc.

Tóm tắt ý kiến chính

  • Chuyên gia tư vấn đầu tư giúp khách hàng hình thành và đưa ra các chiến lược đầu tư cũng như xây dựng và duy trì danh mục đầu tư của họ.
  • Cũng như các nhà tư vấn tài chính khác, các nhà tư vấn đầu tư tích cực theo dõi các khoản đầu tư của khách hàng và làm việc với họ khi các mục tiêu tài chính của họ thay đổi theo thời gian để điều chỉnh số tiền nắm giữ của họ.
  • Thị trường việc làm cho các nhà tư vấn tài chính cá nhân đang sẵn sàng phát triển trong thập kỷ tới (2020-2030).
  • Để trở thành một nhà tư vấn đầu tư thường yêu cầu bằng đại học và một số kinh nghiệm làm việc.
  • Các nhà tư vấn đầu tư chuyên nghiệp cũng phải được cấp phép phù hợp để tư vấn cho khách hàng.

Tìm hiểu về Tư vấn Đầu tư

Chuyên gia tư vấn đầu tư làm việc với khách hàng để hình thành chiến lược đầu tư. Khách hàng có thể là cá nhân hoặc doanh nghiệp — các doanh nghiệp nhỏ đến các tập đoàn lớn hơn. Nhà tư vấn đầu tư có trách nhiệm xem xét tình hình tài chính của khách hàng và lập kế hoạch để đạt được các mục tiêu của họ. Nhiệm vụ của họ bao gồm chủ động giám sát các khoản đầu tư của khách hàng và làm việc với họ khi các mục tiêu tài chính của họ thay đổi theo thời gian. Vì tính chất công việc, nhiều chuyên gia tư vấn đầu tư phát triển mối quan hệ làm việc lâu dài với khách hàng của họ.

Các chuyên gia tài chính này làm việc trong nhiều môi trường khác nhau, bao gồm ngân hàng, công ty quản lý tài sản và công ty đầu tư tư nhân hoặc làm việc độc lập. Họ cung cấp một dịch vụ thiết yếu cho khách hàng, giúp họ tổ chức tài chính và cải thiện
tình hình tài chính.

Nhiều nhà tư vấn đầu tư có kinh nghiệm trong việc lập kế hoạch thuế và bất động sản, phân bổ tài sản, quản lý rủi ro, tiết kiệm cho giáo dục và lập kế hoạch hưu trí.

Kinh nghiệm và Trả tiền cho Tư vấn Đầu tư

Để trở thành nhà tư vấn đầu tư cần có bằng đại học và kinh nghiệm làm việc. Một số kỹ năng quan trọng mà một nhà tư vấn đầu tư cần có là khả năng giải quyết vấn đề, toán học và giao tiếp rõ ràng và hiệu quả. Kỹ năng cuối cùng này rất quan trọng vì các nhà tư vấn có thể cần giải thích những ý tưởng tài chính phức tạp cho khách hàng của họ và phải khách quan khi đối mặt với cảm xúc.

Các nhà tư vấn đầu tư nhận thù lao bằng cách tính phí và / hoặc hoa hồng và cũng có thể nhận được một mức lương ấn định. PayScale đã báo cáo mức lương cơ bản trung bình hàng năm cho một nhà tư vấn đầu tư là 73.057 đô la.

Nghề nghiệp gần gũi nhất với một nhà tư vấn đầu tư thuộc Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ (BLS) là một cố vấn tài chính cá nhân. Mức lương trung bình cho một cố vấn tài chính cá nhân vào năm 2020 là 42,95 đô la mỗi giờ hoặc 89.330 đô la mỗi năm. Thị trường việc làm cho các cố vấn tài chính cá nhân dự kiến sẽ tăng trưởng 5% từ năm 2020 đến năm 2030.

Trước khi bạn thuê một nhà tư vấn đầu tư, hãy hỏi về phí và cấu trúc phí của họ, và liệu họ có nhận được bất kỳ khoản hoa hồng nào hay không.

Các loại hình tư vấn đầu tư

Các nhà tư vấn đầu tư có thể chia thành bốn loại chính:

Represenatives đã đăng ký

Đây là những nhà tư vấn đầu tư, bao gồm người môi giới chứng khoán và đại diện ngân hàng, những người được trả hoa hồng để bán các sản phẩm đầu tư và bảo hiểm. Họ làm việc cho cái được gọi là công ty bên bán — các tổ chức tài chính tạo ra, quảng bá và bán các công cụ tài chính. Các đại diện đã đăng ký thường có giấy phép Dòng 6 hoặc Dòng 7.

Nhà hoạch định tài chính

Các nhà tư vấn đầu tư quản lý tài chính cá nhân của khách hàng của họ được gọi là nhà hoạch định tài chính. Họ có thể phát triển một kế hoạch tài chính để giúp khách hàng quản lý học phí đại học. Các nhà lập kế hoạch tài chính đủ điều kiện có chứng chỉ nhà lập kế hoạch tài chính (CFP), kế toán công được chứng nhận (CPA) hoặc chuyên gia tài chính cá nhân (PFS).

Cố vấn tài chính

Các nhà tư vấn đầu tư này đưa ra lời khuyên tài chính chung và cá nhân hóa. Khoản bồi thường của họ dựa trên phí tính phí và họ thường có giấy phép Series 65 hoặc Series 66.

Người quản lý tiền

Các nhà tư vấn đầu tư đưa ra quyết định đầu tư thay mặt cho khách hàng được gọi là nhà quản lý tiền tệ. Người quản lý tiền làm việc cho các công ty bên mua như công ty quản lý tài sản, nhà quản lý quỹ hoặc quỹ đầu cơ.

Trình độ chuyên môn cho Tư vấn đầu tư

Các chuyên gia tư vấn đầu tư thường có bằng cử nhân hoặc sau đại học về chuyên ngành liên quan đến tài chính như kế toán, kinh doanh hoặc kinh tế. Mặc dù đó không phải là một yêu cầu bắt buộc, họ cũng có thể hoàn thành các môn học về đầu tư, thuế, quản lý rủi ro và lập kế hoạch bất động sản. Ngoài ra, các nhà tư vấn đầu tư có thể tìm kiếm các chứng chỉ chuyên nghiệp như nhà phân tích tài chính được điều hành (CFA) hoặc chỉ định người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận.

Các nhà tư vấn đầu tư phải được cấp phép làm việc tại Hoa Kỳ, như mọi khi, trước khi làm việc với một nhà tư vấn đầu tư, hãy kiểm tra xem giấy phép của họ có cập nhật hay không và xem xét các thông tin đăng nhập của họ trước khi thuê.

Tại Hoa Kỳ, hầu hết các nhà tư vấn đầu tư được cấp phép bởi Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA), một cơ quan quản lý độc lập. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) giám sát hoạt động của các nhà tư vấn đầu tư từ cấp chính phủ.

Chọn nhà tư vấn đầu tư

Nghiên cứu nền tảng của một nhà tư vấn đầu tư trước khi thuê dịch vụ của họ. Xem xét hồ sơ tuân thủ của họ và kiểm tra bất kỳ vi phạm nghiêm trọng nào. Ví dụ, hãy kiểm tra xem liệu họ có bị điều tra về giao dịch nội gián hay không. Cũng cần thận trọng khi kiểm tra tình trạng ủy thác và hồ sơ tội phạm của họ.

Kiểm tra giấy chứng nhận của nhà tư vấn đầu tư để đảm bảo họ có đúng giấy phép. Đánh giá trình độ học vấn và tư cách thành viên hiệp hội của họ để xác định xem họ có đủ kinh nghiệm và chuyên môn cần thiết hay không. Trước khi chọn một nhà tư vấn đầu tư, bạn nên tổ chức một cuộc họp trực tiếp để xác định xem họ có hiểu các mục tiêu tài chính của bạn và có thể tiếp cận được hay không.

Một nhà tư vấn đầu tư kiếm được bao nhiêu?

Các nhà tư vấn đầu tư nhận được thu nhập của họ bằng cách tính phí và / hoặc hoa hồng, và một số cũng kiếm được mức lương cơ bản. Theo PayScale, mức lương cơ bản trung bình hàng năm cho một nhà tư vấn đầu tư là 73.057 đô la.

Làm thế nào để trở thành một nhà tư vấn đầu tư?

Hầu hết các tổ chức yêu cầu một cá nhân phải có bằng cử nhân cho vị trí tư vấn đầu tư. Nồng độ ưu tiên bao gồm kinh doanh và tài chính, mặc dù không nhất thiết phải có. Nhiều nhà tư vấn đầu tư có bằng thạc sĩ, điển hình là bằng MBA. Các nhà tư vấn đầu tư được yêu cầu phải có giấy phép Series 7 và Series 63, liên quan đến việc vượt qua các kỳ thi đó. Đối với vị trí đầu vào, không yêu cầu nhiều kinh nghiệm; tuy nhiên, để tiến lên nấc thang của công ty, các cá nhân sẽ cần phải có kinh nghiệm làm việc đáng kể.

Tư vấn Đầu tư có được coi là một công việc tốt không?

Những gì được coi là một công việc tốt sẽ khác nhau tùy thuộc vào từng cá nhân, nhưng một vị trí tư vấn đầu tư mang lại nhiều lợi ích mà nhiều công việc không làm được. Một nhà tư vấn đầu tư đi kèm với sự hài lòng trong công việc là giúp đỡ những người khác đạt được các mục tiêu tài chính của họ. Mức lương tiềm năng rất cao và thường không có giới hạn tùy thuộc vào mức độ kinh doanh của một người. Giờ giấc có thể linh hoạt tùy thuộc vào cách một nhà tư vấn đầu tư muốn cấu trúc ngày của họ, bao gồm việc gặp gỡ khách hàng, đưa ra các kế hoạch và lựa chọn đầu tư.

Nguồn tham khảo: investmentopedia

Get notified whenever we post something new!

spot_img

Create a website from scratch

Just drag and drop elements in a page to get started with Newspaper Theme.

Continue reading

Tại sao nên đầu tư tài chính?

Tại sao chúng ta nên đầu tư tài chính? trước khi giải quyết câu hỏi trên, chúng ta hãy hiểu điều gì sẽ xảy ra nếu một người chọn không đầu tư. Giả sử bạn kiếm được 50.000 đồng...

Branch Office là gì?

Văn phòng chi nhánh là gì? Văn phòng chi nhánh là một địa điểm, không phải là văn phòng chính, nơi tiến hành hoạt động kinh doanh. Hầu hết các văn phòng chi nhánh bao gồm các bộ phận nhỏ...

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio) Definition là gì?

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu chí an toàn trên hết của Roy, còn được gọi là SFRatio, là một cách tiếp cận các quyết định đầu tư đặt ra mức lợi...

Enjoy exclusive access to all of our content

Get an online subscription and you can unlock any article you come across.