Monday, July 4, 2022

Creating liberating content

Tại sao nên đầu...

Tại sao chúng ta nên đầu tư tài chính? trước khi giải quyết...

Branch Office là gì?

Văn phòng chi nhánh là gì? Văn phòng chi nhánh là một địa điểm,...

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio)...

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu...

Martial Law là gì?

Thiết quân luật là gì? Thiết quân luật là luật do quân...
Trang chủKiến ThứcKinh Tế HọcInvestment Advisory Representative...

Investment Advisory Representative (IAR) là gì?

Đại diện Tư vấn Đầu tư (IAR) là gì?

Đại diện tư vấn đầu tư (IAR) là những nhân viên được cấp phép và được ủy quyền làm việc cho các công ty tư vấn đầu tư và được phép làm việc với khách hàng. Trách nhiệm chính của IAR là cung cấp lời khuyên liên quan đến đầu tư với tư cách là cố vấn tài chính hoặc nhà hoạch định tài chính.

Để trở thành IAR, các cá nhân phải vượt qua kỳ thi hoặc kỳ thi cấp phép phù hợp và đăng ký với các cơ quan quản lý thích hợp.

Tóm tắt ý kiến chính

  • IAR là những cá nhân được tuyển dụng bởi hoặc liên kết với một cố vấn đầu tư, người đưa ra khuyến nghị hoặc đưa ra lời khuyên về tài chính hoặc đầu tư.
  • IAR nhận được khoản bồi thường bằng cách tính phí trên cơ sở hoa hồng, theo tỷ lệ cố định hoặc theo giờ hoặc theo tỷ lệ phần trăm tài sản được quản lý (AUM).
  • IAR phải được đăng ký hợp lệ và tối thiểu phải có các kỳ thi chứng chỉ hoàn chỉnh được FINRA và các cơ quan quản lý bắt buộc khác chứng nhận.
  • IAR thường được yêu cầu để vượt qua các kỳ thi Series 63 và Series 65, mặc dù các yêu cầu khác nhau tùy theo tiểu bang.
  • Các trách nhiệm của IAR bao gồm đưa ra các đề xuất tài chính, quản lý tài khoản khách hàng, cung cấp dịch vụ tư vấn cho các bên bên ngoài hoặc giám sát các IAR khác.

Tìm hiểu về Đại diện Tư vấn Đầu tư (IAR)

Đạo luật chứng khoán thống nhất định nghĩa thuật ngữ đại diện cố vấn đầu tư (IAR) là:

“Một cá nhân được tuyển dụng bởi hoặc liên kết với một cố vấn đầu tư hoặc cố vấn đầu tư do liên bang bảo hiểm và đưa ra bất kỳ khuyến nghị nào hoặc đưa ra lời khuyên đầu tư liên quan đến chứng khoán, quản lý tài khoản hoặc danh mục đầu tư của khách hàng, xác định khuyến nghị hoặc lời khuyên nào liên quan đến chứng khoán, cung cấp đầu tư tư vấn hoặc tự mình đưa ra lời khuyên đầu tư, nhận tiền bồi thường để mời chào, đề nghị hoặc thương lượng để bán hoặc để bán lời khuyên đầu tư, hoặc giám sát nhân viên thực hiện bất kỳ điều nào ở trên.

IAR, như tên cho thấy, là đại diện của các công ty tư vấn đầu tư. Họ thường được giao các nhiệm vụ và vai trò sẽ đưa họ trở thành cố vấn tài chính và / hoặc nhà hoạch định tài chính và thường làm việc với các khách hàng cá nhân để giúp họ đạt được các mục tiêu tài chính và xây dựng danh mục đầu tư.

Cụ thể hơn, IAR thường tham gia vào những việc sau:

  • Đưa ra khuyến nghị: Các IAR sử dụng kỹ năng và phán đoán của mình để đưa ra các khuyến nghị về các loại chứng khoán khác nhau. Họ có thể sử dụng nghiên cứu do công ty của họ thực hiện để đưa ra quyết định đầu tư, chẳng hạn như đưa ra khuyến nghị mua cho khách hàng sau khi phân tích ghi chú nghiên cứu.
  • Quản lý tài khoản khách hàng: Điều này bao gồm tất cả các khía cạnh của quản lý tài khoản, từ quản lý tài khoản tùy ý đến theo dõi các vấn đề quản trị. Ví dụ: IAR có thể yêu cầu thêm tiền từ nhà đầu tư để giải quyết một giao dịch chưa thanh toán.
  • Dịch vụ tư vấn: IAR có thể cung cấp lời khuyên đầu tư chung. Ví dụ như trình bày một báo cáo thị trường hàng ngày tại một đài truyền hình địa phương hoặc viết một chuyên mục đầu tư hàng tuần cho một tờ báo.
  • Giám sát các IAR khác: Một IAR có thể quản lý các IAR khác. Điều này có thể bao gồm việc đảm bảo rằng nhân viên mới đáp ứng tất cả các yêu cầu quy định và giúp đào tạo các thành viên trong nhóm cấp dưới cũng như giám sát các lời khuyên đầu tư mà họ đưa ra cho các nhà đầu tư.

Nhân viên của một công ty đầu tư không trực tiếp tư vấn tài chính hoặc khuyến nghị đầu tư cho khách hàng sẽ không cần đăng ký làm IAR. Điều này bao gồm nhân viên hỗ trợ, quản trị viên, thư ký, v.v.

Theo thuật ngữ pháp lý, “cố vấn đầu tư đã đăng ký” hoặc RIA là công ty và IAR là cá nhân đại diện cho công ty và phải vượt qua một kỳ thi.

Yêu cầu IAR

Điều cần thiết là các công ty RIA phải đảm bảo các IAR của họ được đăng ký chính xác để tránh bị phạt đáng kể. Bước đầu tiên trong quy trình đăng ký là tạo một tài khoản với Trung tâm Lưu ký Đăng ký Tư vấn Đầu tư (IARD). Các tài khoản này được quản lý bởi Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA) thay mặt cho Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và các tiểu bang. Có một số tiểu bang không yêu cầu điều này, vì vậy các cố vấn chỉ kinh doanh ở những tiểu bang đó không phải sử dụng hệ thống này.

Sau khi tài khoản được mở, FINRA sẽ cung cấp cho cố vấn hoặc công ty thông tin về số ID tài khoản và dịch vụ lưu ký đăng ký trung tâm (CRD). Với điều này, công ty sau đó có thể nộp Biểu mẫu ADV và Biểu mẫu U4 cho SEC hoặc các tiểu bang.

Theo quy định, IAR chỉ có thể đưa ra lời khuyên về các chủ đề mà họ đã vượt qua các kỳ thi phù hợp. Ngoài việc đạt được các bằng cấp tối thiểu, họ phải đăng ký với một công ty cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) và các cơ quan nhà nước thích hợp.

IAR đăng ký tại tiểu bang mà họ cung cấp lời khuyên đầu tư; họ không yêu cầu đăng ký SEC. Ở phần lớn các tiểu bang, IAR được yêu cầu nộp Mẫu U4, là Đơn thống nhất để Đăng ký Ngành Chứng khoán. Sau đó, biểu mẫu sẽ được nộp trên hệ thống CRD.

Chứng chỉ IAR

Để mở rộng kiến thức của họ về các sản phẩm và nguyên tắc tài chính, nhiều IAR đã vượt lên trên và hơn thế nữa bằng cách đạt được chỉ định Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) hoặc Nhà phân tích tài chính được chứng nhận (CFA). Những chỉ định này không bắt buộc phải là IAR hoặc cố vấn tài chính nhưng cung cấp thêm tính hợp pháp, cơ hội và kiến thức cho chủ thuê tàu.

IAR ở hầu hết các tiểu bang thường được yêu cầu để vượt qua các kỳ thi Series 63 và / hoặc Series 65. Kỳ thi do FINRA tổ chức bao gồm 130 câu hỏi được chấm điểm và các thí sinh có 180 phút để hoàn thành. Để thay thế cho việc vượt qua kỳ thi Series 65, IAR có thể vượt qua các kỳ thi Series 66 và Series 7.

Một số tiểu bang cho phép thay thế thông tin xác thực cấp phép. Ví dụ: một cá nhân có thể không phải vượt qua kỳ thi Series 65 nếu họ có chỉ định CFP. IAR cũng có thể có các yêu cầu về giáo dục thường xuyên tùy thuộc vào khu vực tài phán của họ.

IAR làm gì?

IAR là một loại cố vấn tài chính cụ thể cung cấp lời khuyên chung cho khách hàng, giám sát tài khoản của họ và cung cấp dịch vụ tư vấn cho các bên bên ngoài.

Làm cách nào để trở thành IAR?

Bạn có thể trở thành IAR bằng cách tạo tài khoản với IARD. Khi tài khoản của bạn được mở, công ty của bạn có thể gửi Biểu mẫu ADV và U4 với SEC và các tiểu bang, nếu có.

Lợi ích của việc trở thành IAR là gì?

Trở thành IAR hợp pháp hóa tư cách và kiến thức của bạn với tư cách là cố vấn tài chính. IAR được các cơ quan quản lý công nhận và thường yêu cầu vượt qua các bài kiểm tra cụ thể để cung cấp sự thành thạo.

Nguồn tham khảo: investmentopedia

Get notified whenever we post something new!

spot_img

Create a website from scratch

Just drag and drop elements in a page to get started with Newspaper Theme.

Continue reading

Tại sao nên đầu tư tài chính?

Tại sao chúng ta nên đầu tư tài chính? trước khi giải quyết câu hỏi trên, chúng ta hãy hiểu điều gì sẽ xảy ra nếu một người chọn không đầu tư. Giả sử bạn kiếm được 50.000 đồng...

Branch Office là gì?

Văn phòng chi nhánh là gì? Văn phòng chi nhánh là một địa điểm, không phải là văn phòng chính, nơi tiến hành hoạt động kinh doanh. Hầu hết các văn phòng chi nhánh bao gồm các bộ phận nhỏ...

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio) Definition là gì?

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu chí an toàn trên hết của Roy, còn được gọi là SFRatio, là một cách tiếp cận các quyết định đầu tư đặt ra mức lợi...

Enjoy exclusive access to all of our content

Get an online subscription and you can unlock any article you come across.