High-Yield Investment Program (HYIP) là gì?

18

Chương trình Đầu tư Năng suất Cao (HYIP) là gì?

Chương trình đầu tư có lợi suất cao (HYIP) là một kế hoạch đầu tư gian lận nhằm mục đích mang lại lợi tức đầu tư cực kỳ cao.

HYIP thường quảng cáo lợi suất hơn 100% mỗi năm để thu hút nạn nhân và thường xuyên sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả nợ cho các nhà đầu tư cũ. Họ không nên nhầm lẫn với một khoản đầu tư trái phiếu có lợi suất cao hợp pháp, cung cấp cao hơn lãi suất cấp đầu tư.

Tóm tắt ý kiến chính

  • Chương trình đầu tư năng suất cao (HYIP) là một kế hoạch đầu tư gian lận nhằm mục đích mang lại lợi nhuận cực kỳ cao, vượt quá 100%, khi đầu tư.
  • Hầu hết các HYIP đều là các chương trình Ponzi trong đó các nhà tổ chức lấy tiền từ các nhà đầu tư mới để trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư đã thành lập.
  • HYIP, thường được gọi là “lừa đảo ngân hàng chính”, thường liên quan đến việc giao dịch hoặc phát hành bị cáo buộc là các công cụ tài chính ngân hàng “chính” và có thể bao gồm các tham chiếu đến các công cụ ngân hàng chính của châu Âu hoặc thế giới.
  • Các dấu hiệu cảnh báo về HYIP bao gồm lợi nhuận được đảm bảo quá mức, các công cụ tài chính hư cấu, cực kỳ bí mật, tuyên bố rằng các khoản đầu tư là một cơ hội độc quyền và làm phức tạp hóa các khoản đầu tư.

Tìm hiểu Chương trình Đầu tư Năng suất Cao (HYIP)

HYIP là các kế hoạch Ponzi và những người tổ chức nhằm mục đích đánh cắp số tiền đã đầu tư. Trong một kế hoạch Ponzi, tiền từ các nhà đầu tư mới được lấy để trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư đã thành lập. Tiền không được đầu tư và không kiếm được lợi nhuận cơ bản thực tế nào; tiền mới chỉ được sử dụng để trả cho những người đã tham gia lừa đảo sớm hơn họ.

Mặc dù thương hiệu của kế hoạch Ponzi này đã tồn tại từ đầu thế kỷ 20, sự phát triển của công nghệ truyền thông kỹ thuật số đã khiến cho những kẻ lừa đảo thực hiện những trò lừa đảo như vậy dễ dàng hơn nhiều. Thông thường, một nhà điều hành sẽ tạo ra một trang web để thu hút các nhà đầu tư không nghi ngờ, hứa hẹn lợi nhuận rất cao nhưng vẫn mơ hồ về việc quản lý cơ bản của quỹ đầu tư, số tiền được đầu tư như thế nào, hoặc vị trí của quỹ.

Các quỹ này thường liên quan đến việc giao dịch hoặc phát hành bị cáo buộc là các công cụ tài chính ngân hàng “chính” và có thể bao gồm các tham chiếu đến các công cụ ngân hàng chính của châu Âu hoặc ngân hàng thế giới. Vì lý do này, trò lừa đảo này còn được gọi là “lừa đảo ngân hàng chính”.

Các nhà điều hành HYIP thường sẽ sử dụng phương tiện truyền thông xã hội, bao gồm Facebook, Twitter hoặc YouTube, để kêu gọi các nạn nhân và tạo ra ảo tưởng về sự đồng thuận xã hội xung quanh tính hợp pháp của các chương trình này.

Cách phát hiện một HYIP

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) khuyên rằng có một số dấu hiệu cảnh báo mà các nhà đầu tư có thể sử dụng để giúp tránh trở thành nạn nhân của các trò gian lận HYIP. Chúng bao gồm lợi nhuận được đảm bảo quá mức, các công cụ tài chính hư cấu, cực kỳ bí mật, tuyên bố rằng các khoản đầu tư là một cơ hội độc quyền và sự phức tạp không đáng có xung quanh các khoản đầu tư.

Những người thực hiện HYIP sử dụng bí mật và sự thiếu minh bạch trong giao dịch để che giấu sự thật rằng không có khoản đầu tư cơ bản hợp pháp nào. Vũ khí tốt nhất để chống lại HYIP là đặt nhiều câu hỏi và sử dụng cách hiểu thông thường. Nếu lợi nhuận của một khoản đầu tư nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì có lẽ là như vậy.

Ví dụ về Chương trình Đầu tư Năng suất Cao (HYIP)

Một ví dụ về HYIP là ZeekRewards, do Paul Burks điều hành và bị SEC đóng cửa vào tháng 8 năm 2012.

ZeekRewards cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội chia sẻ lợi nhuận của một trang web đấu giá một xu, Zeekler, với mức lợi nhuận là 125%. Các nhà đầu tư được khuyến khích để lợi nhuận của họ cộng gộp và tăng lợi nhuận của họ bằng cách tuyển dụng các thành viên mới. Các nhà đầu tư được yêu cầu trả phí đăng ký hàng tháng từ 10 đô la đến 99 đô la và thực hiện khoản đầu tư ban đầu lên đến 10.000 đô la.

SEC nhận thấy rằng khoảng 98% số tiền đã giải ngân được trả từ túi của các nhà đầu tư mới và ZeekRewards là một chương trình Ponzi trị giá 900 triệu đô la. Burks bị phạt 244 triệu USD và bị kết án 176 tháng tù.

Nguồn tham khảo: investmentopedia