Monday, July 4, 2022

Creating liberating content

Tại sao nên đầu...

Tại sao chúng ta nên đầu tư tài chính? trước khi giải quyết...

Branch Office là gì?

Văn phòng chi nhánh là gì? Văn phòng chi nhánh là một địa điểm,...

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio)...

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu...

Martial Law là gì?

Thiết quân luật là gì? Thiết quân luật là luật do quân...

Growth And Income Fund là gì?

Quỹ Tăng trưởng và Thu nhập là gì?

Quỹ tăng trưởng và thu nhập là một loại quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch hối đoái (ETF) có chiến lược kép là tăng giá vốn (tăng trưởng) và thu nhập hiện tại được tạo ra thông qua thanh toán cổ tức hoặc lãi suất. Quỹ tăng trưởng và thu nhập chỉ có thể đầu tư vào cổ phiếu hoặc kết hợp cổ phiếu, trái phiếu, ủy thác đầu tư bất động sản (REIT) và các chứng khoán khác.

Quỹ tăng trưởng và thu nhập là một loại quỹ hỗn hợp, đầu tư vào cả cổ phiếu tăng trưởng và giá trị.

Tóm tắt ý kiến chính

  • Quỹ tăng trưởng và thu nhập là một quỹ tương hỗ hoặc chiến lược ETF nhằm tìm kiếm tổng lợi nhuận cho các nhà đầu tư bao gồm lãi vốn và thu nhập hiện tại.
  • Mục tiêu của quỹ tăng trưởng và thu nhập là tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng nhằm tận dụng tiềm năng thu nhập vốn của phân khúc tăng trưởng và thu nhập từ cổ tức và sự ổn định của phân khúc giá trị.
  • Vì các quỹ này có nhiều cấu hình, nên các nhà đầu tư nên nghiên cứu từng chiến lược quỹ tiềm năng và sử dụng hộp định kiểu để phân loại dễ dàng hơn.

Hiểu về quỹ tăng trưởng và thu nhập

Các quỹ tăng trưởng và thu nhập phổ biến trong số các nhà đầu tư có khẩu vị vừa phải (nhưng không quá mức) đối với rủi ro – “nhà đầu tư cân bằng” ngày càng phổ biến. Mặc dù lợi nhuận thường sẽ thấp hơn lợi nhuận của các quỹ tăng trưởng thuần túy, nhưng đôi khi các cổ phiếu có năng suất cao trở nên được ưa chuộng trên thị trường chứng khoán, thúc đẩy các quỹ tăng trưởng và thu nhập đạt được hiệu suất vượt trội. Sự ổn định của các quỹ này có vẻ hấp dẫn nhất khi nền kinh tế rộng lớn có vẻ đang suy yếu.

Tăng trưởng và Chân trời thời gian

Các nhà đầu tư vào danh mục đầu tư tăng trưởng và thu nhập ưa thích sự ổn định mà không từ bỏ lợi nhuận vượt quá lạm phát. Tùy thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro, mục tiêu đầu tư cân bằng được áp dụng bởi những cá nhân tránh hoàn toàn sự biến động hoặc thu hẹp các mục tiêu tăng trưởng khi tiếp cận hưu trí. Khi hoạch định chiến lược đầu tư, tuổi của nhà đầu tư là yếu tố quan trọng trong việc xác định phân bổ tài sản và khả năng chấp nhận rủi ro. Một nhà đầu tư 25 tuổi bước đầu tham gia lực lượng lao động có thời gian dài hơn một người về hưu 70 tuổi. Các cố vấn đầu tư gợi ý rằng bất kể độ tuổi nào, việc tiếp xúc với cổ phiếu là điều cần thiết cho bất kỳ danh mục đầu tư nào.

Tuy nhiên, tỷ lệ vốn chủ sở hữu thay đổi khi thời gian rút ngắn. Một quy tắc chung giữa các chuyên gia tài chính cho rằng phân bổ tăng trưởng giảm khi nhà đầu tư già đi. Nếu các cá nhân trừ đi độ tuổi của họ cho 100, phần còn lại đại diện cho tỷ lệ cổ phiếu mà họ nên nắm giữ, với số dư là trái phiếu và tiền mặt ít biến động hơn.

Các nhà đầu tư có thể chọn từ nhiều quỹ đáp ứng các mục tiêu cân bằng. Các danh mục đầu tư như Quỹ cân bằng John Hancock (“SVBAX”) thể hiện mức độ biến động thấp với lợi nhuận trung bình hàng năm là 5,49% trong 10 năm tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2018, thấp hơn Chỉ số S&P 500, vốn đã trả lại 8,5% trong cùng thời gian khung.

Thu nhập và Nhu cầu về hưu trí

Mục tiêu đầu tư của người về hưu liên quan đến nhu cầu thu nhập, một kịch bản trong đó thu nhập được thay thế bằng tiết kiệm cá nhân và thu nhập từ cổ tức và lãi suất. Các cố vấn tài chính khuyến nghị rằng những người nghỉ hưu nên thay thế 75% tiền lương làm việc bằng các chứng khoán tạo ra thu nhập như trái phiếu và cổ phiếu trả cổ tức vốn hóa lớn.

Một quỹ cân bằng nắm giữ một lượng phân bổ đáng kể trái phiếu công ty và trái phiếu chính phủ trả lãi nửa năm một lần trong khi tìm cách bảo toàn vốn. Bản chất ít biến động của Kho bạc Hoa Kỳ và trái phiếu cấp đầu tư kết hợp với tiềm năng tăng trưởng của cổ phiếu, cung cấp thu nhập và tỷ lệ tăng giá tiềm năng để chống lại giá hàng hóa và dịch vụ tăng cao, đảm bảo rằng một cá nhân không tồn tại lâu hơn khoản tiết kiệm hưu trí của mình. Các quỹ tăng trưởng và thu nhập hoàn thành cả hai mục tiêu trong một chứng khoán duy nhất.

Ví dụ về quỹ tăng trưởng và thu nhập

Quỹ Cân bằng Dodge và Cox (“DODBX”) đã tạo ra lợi tức trung bình hàng năm trong 5 năm là 16,3% và lợi suất 12 tháng cuối năm là 1,94% tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2018, vượt quá mức 15,79% của S&P 500. sự phát triển. Tuy nhiên, lợi suất của nó đã giảm xuống dưới lợi suất của Kho bạc kỳ hạn 10 năm, vốn đã kết thúc năm khoảng 2,409%. Do đó, quỹ tăng trưởng và thu nhập thực hiện các mục tiêu đầu tư kép dưới một mái nhà trong những trường hợp nhất định, chẳng hạn như khi lãi suất thấp.

Mặc dù có cùng mục tiêu tăng trưởng và thu nhập, nhưng các nhà đầu tư nên lưu ý rằng, cũng giống như các loại quỹ tương hỗ khác, mỗi quỹ sẽ có sự thiên vị trong chiến lược đầu tư của mình. Ví dụ: Quỹ Cân bằng Dodge & Cox nghiêng về các cổ phiếu có giá trị, tìm kiếm các chứng khoán có vẻ như bị thị trường định giá thấp. Các quỹ khác có thể làm nổi bật khía cạnh tăng trưởng hoặc thu nhập của phương trình, hoặc có mức độ tiếp xúc cao hơn với trái phiếu. Ngoài ra, mặc dù những quỹ này được coi là một danh mục ít biến động, một số có nhiều hơn những quỹ khác. Ví dụ: Cổ phiếu của Nhà đầu tư Quỹ Tăng trưởng và Thu nhập Vanguard (“VQNPX”) được liệt kê một rủi ro chính là sự biến động do tiếp xúc hoàn toàn với thị trường chứng khoán.

Nguồn tham khảo: investmentopedia

Get notified whenever we post something new!

spot_img

Create a website from scratch

Just drag and drop elements in a page to get started with Newspaper Theme.

Continue reading

Tại sao nên đầu tư tài chính?

Tại sao chúng ta nên đầu tư tài chính? trước khi giải quyết câu hỏi trên, chúng ta hãy hiểu điều gì sẽ xảy ra nếu một người chọn không đầu tư. Giả sử bạn kiếm được 50.000 đồng...

Branch Office là gì?

Văn phòng chi nhánh là gì? Văn phòng chi nhánh là một địa điểm, không phải là văn phòng chính, nơi tiến hành hoạt động kinh doanh. Hầu hết các văn phòng chi nhánh bao gồm các bộ phận nhỏ...

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio) Definition là gì?

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu chí an toàn trên hết của Roy, còn được gọi là SFRatio, là một cách tiếp cận các quyết định đầu tư đặt ra mức lợi...

Enjoy exclusive access to all of our content

Get an online subscription and you can unlock any article you come across.