Saturday, July 2, 2022

Creating liberating content

Tại sao nên đầu...

Tại sao chúng ta nên đầu tư tài chính? trước khi giải quyết...

Branch Office là gì?

Văn phòng chi nhánh là gì? Văn phòng chi nhánh là một địa điểm,...

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio)...

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu...

Martial Law là gì?

Thiết quân luật là gì? Thiết quân luật là luật do quân...

Granular Portfolio là gì?

Danh mục đầu tư chi tiết là gì?

Danh mục đầu tư chi tiết là danh mục đầu tư được đa dạng hóa trên nhiều loại tài sản, điển hình là với một số lượng đáng kể các tài sản nắm giữ. Bởi vì loại danh mục đầu tư này chứa một số lượng lớn các vị thế trong các loại tài sản và / hoặc các lĩnh vực khác nhau, nó được coi là có hồ sơ rủi ro tổng thể thấp hơn. Ngược lại, danh mục đầu tư có “mức độ chi tiết thấp” có ít vị trí hơn hoặc chứa các tài sản tương quan cao. Chúng kém đa dạng hơn và có mức rủi ro tổng thể cao hơn.

Tóm tắt ý kiến chính

  • Một danh mục đầu tư chi tiết có các khoản đầu tư trên nhiều loại tài sản và lĩnh vực.
  • Lợi thế chính của danh mục đầu tư chi tiết đối với nhà đầu tư là khả năng giảm thiểu rủi ro thông qua đa dạng hóa.
  • Các lợi thế khác bao gồm khả năng tùy chỉnh danh mục đầu tư nắm giữ để đáp ứng các mục tiêu tài chính của nhà đầu tư và khả năng đa dạng hóa linh hoạt trên nhiều loại tài sản.
  • Nhược điểm của một danh mục đầu tư chi tiết bao gồm khả năng mất mát từ lợi nhuận thu được và khả năng rủi ro gia tăng khi thị trường biến động.

Cách hoạt động của một danh mục đầu tư chi tiết

Một danh mục đầu tư chi tiết có thể đề cập đến danh mục đầu tư tín dụng, tiền tệ, vốn cổ phần, trái phiếu hoặc loại tài sản hỗn hợp. Các danh mục đầu tư có chi tiết cao, đôi khi được gọi là vô cùng chi tiết, đa dạng hóa hầu hết rủi ro phi hệ thống (rủi ro bảo mật riêng lẻ) ra khỏi danh mục đầu tư để nó chỉ chịu rủi ro hệ thống, điều mà các nhà đầu tư không thể giảm thiểu thông qua đa dạng hóa.

Ưu điểm của danh mục đầu tư chi tiết

Trong khi lợi thế chính đối với nhà đầu tư là giảm rủi ro, các lợi thế khác của danh mục đầu tư chi tiết bao gồm khả năng tùy chỉnh danh mục đầu tư và đa dạng hóa trên nhiều loại tài sản.

Giảm rủi ro

Đầu tư vào nhiều lĩnh vực và loại tài sản giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư. Ví dụ: nếu các cổ phiếu chăm sóc sức khỏe hoạt động kém hiệu quả, thì một danh mục đầu tư chi tiết có liên quan đến các lĩnh vực khác — chẳng hạn như công nghệ, tài chính và hàng tiêu dùng — sẽ giúp bù đắp những vị thế đó. Trái phiếu có thể được thêm vào danh mục đầu tư chi tiết để cung cấp thu nhập khi cổ phiếu trải qua các giai đoạn giới hạn phạm vi.

Tùy biến

Vì danh mục đầu tư chi tiết bao gồm nhiều khoản nắm giữ nên chúng có thể dễ dàng được điều chỉnh để đáp ứng các mục tiêu tài chính của nhiều nhà đầu tư khác nhau. Ví dụ, một nhà đầu tư có thể phân bổ tài sản của họ giữa cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt. Khi nhà đầu tư còn trẻ, 90% danh mục có thể được đầu tư vào cổ phiếu, với 5% vào trái phiếu và 5% bằng tiền mặt. Khi nhà đầu tư sắp nghỉ hưu, họ có thể dễ dàng điều chỉnh danh mục đầu tư để có những phân bổ thận trọng hơn.

Lựa chọn nội dung

Một danh mục đầu tư chi tiết mang lại cho nhà đầu tư sự linh hoạt trong việc đa dạng hóa nhiều loại tài sản khi họ thấy phù hợp. Ví dụ: nếu hàng hóa kim loại quý, chẳng hạn như vàng và bạc, đang có xu hướng cao hơn, nhà đầu tư có thể thêm một số hợp đồng tương lai vào danh mục đầu tư của mình để tiếp cận với động thái này.

Nhược điểm của danh mục đầu tư chi tiết

Mặc dù có ít nhược điểm hơn đối với danh mục đầu tư chi tiết, nhưng chúng có thể rất đáng kể, đặc biệt là trong thời điểm thị trường bất ổn hoặc suy thoái.

Lợi nhuận từ Windfall

Cấu trúc đa dạng của một danh mục đầu tư chi tiết có nghĩa là một khoản lợi nhuận lớn trong một khoản đầu tư có tác động tối thiểu đến lợi nhuận tổng thể. Ví dụ, một cổ phiếu trong danh mục đầu tư của nhà đầu tư có thể tăng 75%, nhưng việc nắm giữ đó chỉ chiếm một khoản lãi nhẹ nếu nó chiếm 5% giá trị của danh mục đầu tư.

Phơi bày

Trong một môi trường kinh tế ổn định, danh mục đầu tư chi tiết tận dụng lợi thế của các loại tài sản và lĩnh vực không tương quan bù trừ lẫn nhau để giúp giảm thiểu rủi ro. Những mối tương quan này có thể bị phá vỡ trong một cuộc khủng hoảng tài chính để thực sự làm tăng rủi ro.

Ví dụ, trong cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu từ năm 2008 đến năm 2009, biến động giá cả trong cổ phiếu và hàng hóa trở nên tương quan chặt chẽ, trong khi trái phiếu và cổ phiếu trở nên không tương quan với nhau. Các nhà đầu tư nắm giữ danh mục đầu tư chi tiết nên liên tục theo dõi các mối tương quan thay đổi giữa các loại tài sản để đảm bảo họ không sử dụng quá mức. Hiểu được mối quan hệ này giữa tương quan thị trường và sự biến động có thể giúp nhà đầu tư quản lý rủi ro danh mục đầu tư.

Nguồn tham khảo: investmentopedia

Get notified whenever we post something new!

spot_img

Create a website from scratch

Just drag and drop elements in a page to get started with Newspaper Theme.

Continue reading

Tại sao nên đầu tư tài chính?

Tại sao chúng ta nên đầu tư tài chính? trước khi giải quyết câu hỏi trên, chúng ta hãy hiểu điều gì sẽ xảy ra nếu một người chọn không đầu tư. Giả sử bạn kiếm được 50.000 đồng...

Branch Office là gì?

Văn phòng chi nhánh là gì? Văn phòng chi nhánh là một địa điểm, không phải là văn phòng chính, nơi tiến hành hoạt động kinh doanh. Hầu hết các văn phòng chi nhánh bao gồm các bộ phận nhỏ...

Roy’s Safety-First Criterion (SFRatio) Definition là gì?

Tiêu chí An toàn-Trên hết của Roy - SFRatio là gì? Tiêu chí an toàn trên hết của Roy, còn được gọi là SFRatio, là một cách tiếp cận các quyết định đầu tư đặt ra mức lợi...

Enjoy exclusive access to all of our content

Get an online subscription and you can unlock any article you come across.