Bộ sưu tập tài liệu là gì?

Nhờ thu chứng từ là một hình thức tài trợ thương mại trong đó nhà xuất khẩu được nhà nhập khẩu thanh toán tiền hàng sau khi ngân hàng hai bên trao đổi các chứng từ cần thiết. Ngân hàng của người xuất khẩu thu tiền từ ngân hàng của người nhập khẩu để đổi lấy các chứng từ giải phóng quyền sở hữu cho hàng hóa được vận chuyển, thường là sau khi hàng hóa đến địa điểm của người nhập khẩu.

Tìm hiểu bộ sưu tập tài liệu

Bộ chứng từ được gọi là như vậy bởi vì nhà xuất khẩu nhận được thanh toán từ nhà nhập khẩu để đổi lấy các chứng từ vận chuyển. Cần có chứng từ vận chuyển để người mua làm thủ tục thông quan hàng hóa và nhận hàng. Chúng bao gồm một hóa đơn thương mại, giấy chứng nhận xuất xứ, giấy chứng nhận bảo hiểm và danh sách đóng gói.

Chứng từ quan trọng trong bộ sưu tập chứng từ là hối phiếu hoặc hối phiếu, là một yêu cầu thanh toán chính thức từ nhà xuất khẩu sang nhà nhập khẩu.

Nhờ thu chứng từ ít phổ biến hơn so với các hình thức tài trợ thương mại khác, chẳng hạn như thư tín dụng và thanh toán trước. Nó ít tốn kém hơn so với một số phương pháp nhưng cũng có phần rủi ro hơn, do đó thường chỉ giới hạn trong các giao dịch giữa các bên đã phát triển lòng tin hoặc ở các quốc gia có hệ thống pháp luật và thực thi hợp đồng mạnh mẽ.

Hai loại bộ sưu tập tài liệu

Bộ sưu tập chứng từ được chia thành hai loại cơ bản, tùy thuộc vào thời điểm thanh toán cho người xuất khẩu:

1. Chứng từ phản đối việc thanh toán yêu cầu người nhập khẩu trả ngay số tiền mặt của hối phiếu. Nói cách khác, việc thanh toán phải được thực hiện cho ngân hàng khi người mua được xuất trình hối phiếu, và trước khi bất kỳ chứng từ vận chuyển nào được phát hành. Đây là hình thức thu thập tài liệu phổ biến nhất vì giảm rủi ro cho người bán.
2. Các chứng từ chống lại việc chấp nhận yêu cầu nhà nhập khẩu phải thanh toán vào một ngày xác định. Khi người mua chấp nhận hối phiếu có thời hạn, ngân hàng phát hành bộ chứng từ cho người mua.

Các bước trong Xuất và Thu thập Tài liệu

Dưới đây là quy trình từng bước:

1. Việc mua bán được thực hiện khi người mua và người bán đồng ý về số tiền phải trả, chi tiết vận chuyển và giao dịch đó sẽ là một tập hợp tài liệu. Sau đó, nhà xuất khẩu chuyển hàng hóa đến cảng hoặc địa điểm mà hàng hóa sẽ được xuất khẩu, thường thông qua một công ty giao nhận hàng hóa.
2. Các chứng từ được chuẩn bị và gửi đến ngân hàng của người xuất khẩu, còn được gọi là ngân hàng chuyển tiền. Sau đó, ngân hàng của người xuất khẩu chuyển các chứng từ đến ngân hàng của người nhập khẩu, được gọi là ngân hàng thu.
3. Ngân hàng của người nhập khẩu hoặc người mua nhận được bộ chứng từ và thông báo cho người mua rằng bộ chứng từ đã được nhận. Ngân hàng của người mua yêu cầu người mua thanh toán để đổi lấy các chứng từ.
4. Khi ngân hàng của người mua đã được thanh toán, hoặc người mua đã chấp nhận hối phiếu có thời hạn, ngân hàng sẽ phát hành chứng từ cho người mua. Người mua sử dụng các chứng từ để lấy hàng hóa.

Các Cân nhắc Khác: Rủi ro của Bộ sưu tập Tài liệu

Rủi ro của nhà xuất khẩu cao hơn với hối phiếu có kỳ hạn so với hối phiếu trả ngay, vì ngân hàng của người mua sẽ phát hành chứng từ với sự chấp nhận của người mua đối với hối phiếu có thời hạn – nghĩa là người mua đã có thể sở hữu hàng hóa vào thời điểm đến hạn thanh toán.

Rủi ro của người bán được giới hạn với hối phiếu nhìn thấy. Điều này là do ngân hàng của người mua sẽ không phát hành các chứng từ cần thiết để sở hữu hàng hóa trước khi thanh toán được thực hiện. Tệ nhất, người bán sẽ phải tìm một người mua khác hoặc trả tiền để hàng được vận chuyển trở lại.