Broker là gì?

0

Nhà môi giới là gì?

Nhà môi giới là một cá nhân hoặc công ty đóng vai trò trung gian giữa nhà đầu tư và sở giao dịch chứng khoán. Bởi vì các sàn giao dịch chứng khoán chỉ chấp nhận lệnh từ các cá nhân hoặc công ty là thành viên của sàn giao dịch đó, các nhà đầu tư và thương nhân cá nhân cần các dịch vụ của các thành viên trao đổi.

Các nhà môi giới cung cấp dịch vụ đó và được bồi thường theo nhiều cách khác nhau, thông qua hoa hồng, phí hoặc thông qua việc được chính sàn giao dịch thanh toán. Investopedia thường xuyên đánh giá tất cả các nhà môi giới hàng đầu và duy trì danh sách các nhà môi giới và nền tảng giao dịch trực tuyến tốt nhất để giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định nhà môi giới nào là tốt nhất cho họ.

Chúng tôi đề xuất các sản phẩm tốt nhất thông qua quy trình đánh giá độc lập và các nhà quảng cáo không ảnh hưởng đến lựa chọn của chúng tôi. Chúng tôi có thể nhận được tiền bồi thường nếu bạn đến thăm các đối tác mà chúng tôi giới thiệu. Đọc tiết lộ của nhà quảng cáo của chúng tôi để biết thêm thông tin.

Tóm tắt ý kiến chính

  • Nhà môi giới là một cá nhân hoặc công ty đóng vai trò trung gian giữa nhà đầu tư và sở giao dịch chứng khoán.
  • Một nhà môi giới cũng có thể đề cập đến vai trò của một công ty khi nó hoạt động như một đại lý cho khách hàng và tính phí hoa hồng cho khách hàng cho các dịch vụ của mình.
  • Các nhà môi giới chiết khấu thực hiện các giao dịch thay mặt cho khách hàng, nhưng thường không cung cấp lời khuyên đầu tư.
  • Các nhà môi giới trọn gói cung cấp các dịch vụ thực hiện cũng như các giải pháp và lời khuyên đầu tư phù hợp.
  • Các nhà môi giới đăng ký với Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA), trong khi các cố vấn đầu tư đăng ký thông qua SEC với tư cách là các cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA).
1:16

Xem ngay: Nhà môi giới làm gì?

So sánh các nhà môi giới trực tuyến tốt nhất
Công ty Danh mục Đánh giá Investopedia Tài khoản tối thiểu Phí cơ bản
Đầu tư trung thực Nhìn chung tốt nhất và tốt nhất cho chi phí thấp 4.8 $ 0 0 đô la cho giao dịch cổ phiếu / ETF, 0 đô la cộng thêm 0,65 đô la / hợp đồng cho giao dịch quyền chọn
TD Ameritrade Tốt nhất cho người mới bắt đầu và Ứng dụng di động tốt nhất 4,5 $ 0 0 đô la cho giao dịch cổ phiếu / ETF, 0 đô la cộng thêm 0,65 đô la / hợp đồng cho giao dịch quyền chọn
Tastyworks Tốt nhất cho các tùy chọn 3.8 $ 0 $ 0 giao dịch cổ phiếu / ETF, $ 1,00 để mở giao dịch quyền chọn và $ 0 để đóng
Môi giới tương tác Tốt nhất cho Nhà giao dịch cấp cao và Tốt nhất cho Giao dịch Quốc tế 4,6 $ 0 0 USD cho IBKR Lite, Tối đa 0,005 USD cho mỗi cổ phiếu đối với nền tảng Pro hoặc 1% giá trị giao dịch
Charles Schwab Tốt nhất cho ETF 4,7 $ 0 0 đô la cho giao dịch cổ phiếu / ETF, 0 đô la cộng thêm 0,65 đô la / hợp đồng cho giao dịch quyền chọn

Hiểu người môi giới

Cũng như thực hiện các lệnh của khách hàng, các nhà môi giới có thể cung cấp cho các nhà đầu tư nghiên cứu, kế hoạch đầu tư và thông tin thị trường. Họ cũng có thể bán chéo các sản phẩm và dịch vụ tài chính khác mà công ty môi giới của họ cung cấp, chẳng hạn như quyền tiếp cận dịch vụ khách hàng tư nhân cung cấp các giải pháp phù hợp cho các khách hàng có giá trị ròng cao. Trong quá khứ, chỉ những người giàu có mới đủ tiền mua nhà môi giới và tiếp cận thị trường chứng khoán. Môi giới trực tuyến đã gây ra sự bùng nổ của các nhà môi giới chiết khấu, cho phép các nhà đầu tư giao dịch với chi phí thấp hơn, nhưng không có lời khuyên được cá nhân hóa.

Giảm giá so với các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ

Các nhà môi giới chiết khấu có thể thực hiện nhiều loại giao dịch thay mặt cho khách hàng, họ tính phí hoa hồng giảm trong khoảng từ $ 5 đến $ 15 cho mỗi giao dịch. Cơ cấu phí thấp của họ dựa trên khối lượng và chi phí thấp hơn. Họ không đưa ra lời khuyên đầu tư và các nhà môi giới thường nhận lương hơn là hoa hồng. Hầu hết các nhà môi giới chiết khấu đều cung cấp một nền tảng giao dịch trực tuyến thu hút ngày càng nhiều nhà đầu tư tự định hướng. Các dịch vụ như vậy thường tính phí hoa hồng là 0 đô la.

Các công ty môi giới trọn gói cung cấp nhiều dịch vụ khác nhau, bao gồm nghiên cứu thị trường, tư vấn đầu tư và lập kế hoạch nghỉ hưu, bên cạnh đầy đủ các sản phẩm đầu tư. Vì vậy, các nhà đầu tư có thể mong đợi trả hoa hồng cao hơn cho các giao dịch của họ. Các nhà môi giới nhận được tiền bồi thường từ công ty môi giới dựa trên khối lượng giao dịch của họ cũng như việc bán các sản phẩm đầu tư. Ngày càng nhiều nhà môi giới cung cấp các sản phẩm đầu tư thu phí, chẳng hạn như tài khoản đầu tư được quản lý.

Môi giới bất động sản

Trong ngành bất động sản, nhà môi giới là một chuyên gia bất động sản được cấp phép, người thường đại diện cho người bán bất động sản. Nhiệm vụ của nhà môi giới khi làm việc cho người bán có thể bao gồm:

  • Xác định giá trị thị trường của tài sản.
  • Liệt kê và quảng cáo tài sản để bán.
  • Hiển thị tài sản cho những người mua tiềm năng.
  • Tư vấn cho khách hàng về các đề nghị, điều khoản và các vấn đề liên quan.
  • Gửi tất cả các đề nghị cho người bán để xem xét.

Không có gì lạ khi người môi giới bất động sản làm việc cho người mua, trong trường hợp đó, người môi giới có trách nhiệm:

  • Định vị tất cả các bất động sản trong khu vực mong muốn của người mua được sắp xếp theo phạm vi giá và tiêu chí.
  • Chuẩn bị đề nghị ban đầu và thỏa thuận mua bán cho người mua quyết định đưa ra đề nghị mua bất động sản.
  • Thương lượng với người bán thay mặt cho người mua.
  • Quản lý việc kiểm tra tài sản và thương lượng sửa chữa.
  • Hỗ trợ người mua trong quá trình đóng và chiếm hữu tài sản.

Quy chế môi giới

Các nhà môi giới đăng ký với Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), cơ quan tự quản lý của nhà môi giới-đại lý. Khi phục vụ khách hàng của mình, các nhà môi giới phải tuân theo tiêu chuẩn ứng xử dựa trên “quy tắc về tính phù hợp”, quy tắc này đòi hỏi phải có cơ sở hợp lý để đề xuất một sản phẩm hoặc khoản đầu tư cụ thể. Phần thứ hai của quy tắc, thường được gọi là “biết khách hàng của bạn” hoặc KYC, đề cập đến các bước mà nhà môi giới phải sử dụng để xác định khách hàng và mục tiêu tiết kiệm của họ, giúp họ thiết lập cơ sở hợp lý cho đề xuất.

Nhà môi giới phải nỗ lực hợp lý để có được thông tin về tình trạng tài chính, tình trạng thuế, mục tiêu đầu tư của khách hàng và các thông tin khác được sử dụng để đưa ra khuyến nghị.

Tiêu chuẩn ứng xử này khác đáng kể so với tiêu chuẩn áp dụng cho các cố vấn tài chính đã đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) với tư cách là cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA). Theo Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940, RIA được tuân theo một tiêu chuẩn ủy thác nghiêm ngặt để luôn hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng, đồng thời cung cấp thông tin đầy đủ về các khoản phí của họ.

Các công ty môi giới bất động sản ở Hoa Kỳ được cấp phép bởi từng tiểu bang, không phải bởi chính phủ liên bang. Mỗi bang có luật riêng xác định các loại quan hệ có thể tồn tại giữa khách hàng và người môi giới, và nhiệm vụ của người môi giới đối với khách hàng và thành viên của công chúng.

73.887 USD

Mức lương trung bình cho một nhà môi giới chứng khoán ở Hoa Kỳ, theo Salary.com.

Ví dụ về người môi giới

Các nhà môi giới trọn gói có xu hướng sử dụng vai trò môi giới của họ như một dịch vụ phụ trợ dành cho các khách hàng có giá trị ròng cao cùng với nhiều dịch vụ khác như lập kế hoạch hưu trí hoặc quản lý tài sản. Ví dụ về nhà môi giới dịch vụ đầy đủ có thể bao gồm các dịch vụ từ một công ty như Morgan Stanley, Goldman Sachs hoặc thậm chí Bank of America Merrill Lynch.

Các công ty môi giới lớn hơn có xu hướng bán cổ phiếu tồn kho cho khách hàng của họ. Họ làm điều này để giúp giảm chi phí từ phí trao đổi, mà còn vì nó cho phép họ tiếp cận nhanh chóng với các cổ phiếu được nắm giữ phổ biến. Các công ty môi giới dịch vụ đầy đủ khác thực sự là các công ty môi giới đại lý. Điều này có nghĩa là không giống như nhiều nhà môi giới lớn hơn, họ không mang theo cổ phiếu tồn kho mà đóng vai trò là đại lý cho khách hàng của họ để có được những giao dịch tốt nhất.

Một ví dụ về điều này sẽ là nếu một nhà đầu tư có giá trị ròng cao tên là Amy muốn đặt một lệnh mua lớn đối với cổ phiếu của Tesla Inc. (TSLA). Amy sẽ gọi điện hoặc nhắn tin cho người môi giới của cô ấy, yêu cầu họ thực hiện lệnh mua 10.000 cổ phiếu. Đây là một lệnh trị giá hàng triệu đô la nên Amy cảm thấy thoải mái hơn khi được một nhà môi giới thực hiện giao dịch trực tiếp.

Người môi giới nhận được lệnh và nếu người môi giới có sẵn những cổ phiếu đó, rất có thể họ sẽ điền vào lệnh của Amy ngay lập tức. Nếu không, họ có thể mua những cổ phiếu đó trên các sàn giao dịch hoặc từ các công ty môi giới khác. Họ có thể không đặt lệnh với số lượng 10.000, thay vào đó lấy 500 đến 1.000 cổ phiếu cùng một lúc để giao cho Amy sau khi tiền đã giải quyết xong.

Chính xác thì một nhà môi giới làm gì?

Nhà môi giới tạo điều kiện cho các giao dịch giữa các cá nhân / công ty và các sàn giao dịch nơi nhà môi giới được cấp phép. Tùy thuộc vào bản chất của giao dịch và thị trường, nhà môi giới có thể là một con người đang tự xử lý giao dịch hoặc một chương trình máy tính chỉ được giám sát bởi con người. Thông thường, các giao dịch chứng khoán được máy tính hóa trong khi những thứ như bất động sản đòi hỏi sự liên lạc cá nhân hơn.

Người môi giới có kiếm tiền không?

Vâng, các nhà môi giới kiếm tiền. Mức lương mà một nhà môi giới nhận được phụ thuộc vào nhiều yếu tố, chủ yếu là giá trị của khách hàng mà họ đang phục vụ hoặc nếu họ là người môi giới cho các doanh nghiệp như chủ sở hữu và người bán bất động sản thương mại. Một nhà môi giới chứng khoán điển hình có thể trả lương và hoa hồng cho các giao dịch được quản lý và có mức lương trung bình khoảng $ 74,000.

Nhà môi giới là gì và tại sao tôi cần một nhà môi giới?

Nhà môi giới là trung gian giữa những người muốn thực hiện giao dịch và đầu tư và sàn giao dịch mà các giao dịch đó được xử lý. Bạn cần một nhà môi giới vì các sàn giao dịch chứng khoán yêu cầu những người thực hiện giao dịch trên sàn phải được cấp phép. Một lý do khác là nhà môi giới đảm bảo trải nghiệm giao dịch suôn sẻ giữa nhà đầu tư và sàn giao dịch và, như trường hợp của các nhà môi giới chiết khấu, thường sẽ không tính phí hoa hồng cho các giao dịch thông thường.

Môi giới chứng khoán có kiếm tiền tốt không?

Môi giới chứng khoán tạo ra thu nhập ổn định. Với mức lương trung bình ở Hoa Kỳ dao động trong khoảng 58.000 đô la, mức lương trung bình của một nhân viên môi giới chứng khoán vào khoảng 73.000 đô la cao hơn đáng kể. Tuy nhiên, nó vẫn là một mức lương có thể làm sụt giảm những ai mơ ước nhiều triệu đô la

Làm thế nào để bạn trở thành một nhà môi giới?

Trở thành một nhà môi giới phụ thuộc vào một số điều. Đầu tiên, có một nền tảng hoặc bằng cấp về tài chính hoặc kinh tế sẽ cực kỳ hữu ích. Điều này có thể khiến bạn chú ý nhưng để thực sự được thuê và hoạt động như một nhà môi giới, bạn sẽ cần phải được cấp phép phù hợp.

Điểm mấu chốt

Các nhà môi giới kiếm được một mức lương khá, làm việc suốt cả ngày để đảm bảo các giao dịch giữa khách hàng của họ và các sàn giao dịch diễn ra suôn sẻ. Các nhà môi giới có thể thực hiện các giao dịch nhưng thường xuyên hơn không, các nhà môi giới giám sát các giao dịch từ máy tính của họ và chỉ cần thiết để can thiệp trong trường hợp giao dịch đặc biệt lớn hoặc duy nhất.

Nguồn tham khảo: investmentopedia

Previous article Broad Money là gì?
Next article Broker-Dealer là gì?
Mình là một người thích làm việc trong lĩnh vực tài chính, những bài viết của mình xoay quanh trong thị trường chứng khoán, crypto, Forex (ngoại hối) hy vọng những kiến thức của mình sẽ giúp cho bạn một phần nào đó.