Home Kiến Thức Kinh Tế Học Black Money là gì?

Black Money là gì?

0

Tiền đen là gì?

Tiền đen bao gồm tất cả các khoản tiền kiếm được thông qua hoạt động bất hợp pháp và thu nhập hợp pháp khác mà không được ghi lại cho các mục đích thuế. Tiền đen thu được thường được nhận bằng tiền mặt từ hoạt động kinh tế ngầm và do đó không bị đánh thuế. Người nhận tiền đen phải giấu nó, chỉ sử dụng nó trong nền kinh tế ngầm hoặc cố gắng tạo cho nó vẻ ngoài hợp pháp thông qua rửa tiền.

Tóm tắt ý kiến chính

  • Tiền đen bao gồm tất cả các khoản tiền kiếm được thông qua hoạt động bất hợp pháp và thu nhập hợp pháp khác mà không được ghi lại cho các mục đích thuế.
  • Lượng tiền đen cao hơn trong nền kinh tế thường dẫn đến gia tăng tham nhũng.
  • Mặt khác, tiền đen có thể làm giảm tác động tiêu cực của các quy luật áp bức.
  • Tiền đen có thể được ngụy trang bất hợp pháp thành tiền hợp pháp thông qua rửa tiền.

Cách hoạt động của tiền đen

Ở dạng đơn giản nhất, tiền đen là tiền không phải nộp thuế cho chính phủ. Giả sử một cửa hàng chấp nhận tiền mặt cho hàng hóa của mình và không xuất hóa đơn cho khách hàng của mình. Cửa hàng đó đang giao dịch bằng tiền đen, vì nó sẽ không trả thuế cho doanh số bán hàng không được ghi chép. Ví dụ khác, hãy xem xét một người mua bất động sản mua đất trị giá 200.000 đô la. Nếu người mua chỉ báo cáo 50.000 đô la trên sổ sách và trả 150.000 đô la dưới bàn, thì có một giao dịch tiền đen trị giá 150.000 đô la. Người bán trong cả hai ví dụ đã kiếm tiền từ các nguồn hợp pháp nhưng trốn thuế.

Nguồn tiền đen phổ biến nhất là thị trường chợ đen hoặc kinh tế ngầm. Các hoạt động trên thị trường chợ đen có thể bao gồm bán ma túy bị cấm, hoạt động buôn bán súng, khủng bố và buôn người. Các hoạt động trên thị trường chợ đen cũng liên quan đến các hành vi phạm tội ít nghiêm trọng hơn, chẳng hạn như bán hàng giả, thẻ tín dụng bị đánh cắp hoặc phiên bản vi phạm bản quyền của tài liệu có bản quyền.

Phần thu nhập của một quốc gia gắn với tiền đen ảnh hưởng đến tăng trưởng kinh tế của quốc gia đó. Tiền đen gây ra rò rỉ tài chính, vì thu nhập không báo cáo không bị đánh thuế khiến chính phủ thất thu. Ngoài ra, các quỹ này hiếm khi vào hệ thống ngân hàng. Do đó, có thể khó khăn hơn cho các doanh nghiệp nhỏ và doanh nhân hợp pháp trong việc vay vốn.

Hơn nữa, tiền đen khiến sức khỏe tài chính của một quốc gia bị đánh giá thấp. Rất khó để ước tính lượng tiền đen trong bất kỳ nền kinh tế nào. Điều đó không có gì đáng ngạc nhiên, vì những người tham gia vào nền kinh tế ngầm có động cơ mạnh mẽ để che giấu các hoạt động của họ. Các khoản thu nhập không được báo cáo này không được tính vào tổng sản phẩm quốc dân (GNP) hoặc tổng sản phẩm quốc nội (GDP) của một quốc gia. Do đó, ước tính của một quốc gia về tiết kiệm, tiêu dùng và các biến số kinh tế vĩ mô khác sẽ bị sai lệch. Những điểm không chính xác này ảnh hưởng xấu đến việc lập kế hoạch và hoạch định chính sách.

Chỉ trích tiền đen

Ngoài một số hoạt động rõ ràng là vô đạo đức, chẳng hạn như buôn người, được theo đuổi để lấy tiền đen, chính tiền đen cũng tạo ra nhiều vấn đề. Đáng chú ý nhất, lượng tiền đen cao hơn trong nền kinh tế thường dẫn đến gia tăng tham nhũng. Các doanh nghiệp tạo ra lợi nhuận đáng kể trong nền kinh tế ngầm hầu như nhất thiết phải trả tiền cho cơ quan thực thi pháp luật để thỉnh thoảng phải trả tiền cho cơ quan thực thi pháp luật. Tuy nhiên, điều đó dẫn đến lực lượng cảnh sát tham nhũng có thể chuyển từ việc bỏ qua tội phạm sang tích cực tham gia chống tội phạm.

Lợi ích của tiền đen

Tiền đen tạo ra nhiều lợi ích nhất trong các xã hội có nhiều luật lệ áp bức nhất. Ví dụ, nhiều giao dịch kinh tế thị trường thông thường là bất hợp pháp ở Liên Xô. Mọi người chuyển sang kinh tế ngầm để giảm bớt tình trạng thiếu hụt và kiếm hàng cấm. Trong nhiều trường hợp khác, các chế độ áp đặt các biện pháp kiểm soát giá khiến hàng hóa không thể mua được hoặc thuế bán hàng khiến chúng không thể mua được. Tiền đen cung cấp một cách để giảm thiệt hại.

Tiền đen cũng có thể giúp giảm tác động của phân biệt chủng tộc có hệ thống. Trong lịch sử, các chính phủ đã cấm một số chủng tộc nắm giữ đất đai, giao dịch chứng khoán hoặc thực hiện các quyền tự nhiên của họ để tham gia vào thương mại. Những lệnh cấm này đã đẩy một số nạn nhân của sự phân biệt đối xử vào các khu vực ít được quản lý hơn, nơi họ có thể tự do kiếm tiền đen.

Cân nhắc đặc biệt

Hầu hết những người nắm giữ tiền đen đều cố gắng chuyển tiền thành tiền hợp pháp, còn được gọi là tiền trắng. Có một số cách để làm điều đó.

Các hình phạt chống rửa tiền thường rất nghiêm khắc, vì vậy các doanh nghiệp hợp pháp phải cẩn thận để tránh vô tình tham gia vào nó.

Rửa tiền có thể được thực hiện bằng cách sử dụng hệ thống giao dịch hawala. Hệ thống hawala là một phương thức không chính thức và rẻ tiền để chuyển tiền từ khu vực này sang khu vực khác mà không cần chuyển tiền thực tế và không sử dụng ngân hàng. Nó hoạt động dựa trên mã số và danh bạ, và không cần thủ tục giấy tờ hoặc tiết lộ. Nếu một kẻ rửa tiền ở Mỹ quyết định gửi 20.000 đô la thông qua đại lý hawala cho người nhận ở Ấn Độ, tỷ giá hối đoái đã thỏa thuận sẽ được cố định ở mức cao hơn đáng kể so với tỷ giá chính thức.

Các thiên đường thuế có thể cung cấp khả năng ẩn danh cho những kẻ rửa tiền do các chính sách lỏng lẻo đối với các khoản tiền gửi ở quốc gia của họ. Các cửa hàng cung cấp tiền đen khác bao gồm bất động sản, đồ trang sức, tiền mặt, đầu tư vàng thỏi và tiền điện tử.

Nguồn tham khảo: investmentopedia