Home Kiến Thức Kinh Tế Học Beneficial Owner là gì?

Beneficial Owner là gì?

0

Chủ sở hữu được hưởng lợi là gì?

Chủ sở hữu được hưởng lợi là người được hưởng các lợi ích của quyền sở hữu mặc dù quyền sở hữu đối với một số dạng tài sản là một tên khác.

Nó cũng có nghĩa là bất kỳ cá nhân hoặc nhóm cá nhân nào, trực tiếp hoặc gián tiếp, có quyền biểu quyết hoặc ảnh hưởng đến các quyết định giao dịch liên quan đến một chứng khoán cụ thể, chẳng hạn như cổ phần trong một công ty.

1:00

Chủ sở hữu có lợi

Hiểu chủ sở hữu hưởng lợi

Ví dụ: khi cổ phiếu của một quỹ tương hỗ được nắm giữ bởi một ngân hàng giám sát hoặc khi chứng khoán được nắm giữ bởi một nhà môi giới trên đường phố, chủ sở hữu thực sự là chủ sở hữu có lợi, mặc dù, vì sự an toàn và thuận tiện, ngân hàng hoặc nhà môi giới giữ quyền sở hữu .

Tóm tắt ý kiến chính

  • Chủ sở hữu được hưởng lợi là người được hưởng các lợi ích của quyền sở hữu mặc dù quyền sở hữu tài sản ở một tên khác.
  • Quyền sở hữu được hưởng lợi được phân biệt với quyền sở hữu hợp pháp, mặc dù trong hầu hết các trường hợp, chủ sở hữu hợp pháp và chủ sở hữu được hưởng lợi là một và giống nhau.
  • Chứng khoán giao dịch công khai thường được đăng ký dưới tên của một nhà môi giới để đảm bảo an toàn và thuận tiện.
  • Các cá nhân giàu có có nguy cơ bị kiện tụng thường sử dụng quỹ tín thác để làm chủ sở hữu tài sản hợp pháp.

Quyền sở hữu thụ hưởng có thể được chia sẻ giữa một nhóm cá nhân. Nếu chủ sở hữu thụ hưởng kiểm soát vị thế hơn 5%, thì chủ sở hữu đó phải nộp Biểu 13D theo Mục 12 của Đạo luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934.

Quyền sở hữu vụ lợi được phân biệt với quyền sở hữu hợp pháp. Trong hầu hết các trường hợp, chủ sở hữu hợp pháp và có lợi là một và giống nhau, nhưng có một số trường hợp, hợp pháp và đôi khi không hợp pháp, trong đó chủ sở hữu thụ hưởng của tài sản có thể muốn giấu tên.

Chứng khoán

Như đã đề cập trong ví dụ trên, chứng khoán giao dịch công khai thường được đăng ký dưới tên của một nhà môi giới để an toàn và thuận tiện.

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) công nhận điều này và đã quy định hoạt động này. Trong các công ty tư nhân, vì một số lý do, chủ sở hữu thụ hưởng có thể không muốn tên của họ là cổ đông được ghi nhận. Miễn là các luật thuế và các luật khác được tuân thủ, bản thân hoạt động này không phải là bất hợp pháp.

Địa ốc

Ở hầu hết các quốc gia, sổ đăng ký bất động sản hiển thị tên của chủ sở hữu bất động sản. Trong một số trường hợp, chủ sở hữu thụ hưởng có thể không muốn tên của họ xuất hiện trên hồ sơ công khai. Trong những trường hợp như vậy, thông thường người được ủy thác hoặc các chủ thể khác đóng vai trò là chủ sở hữu hợp pháp thay cho chủ sở hữu thụ hưởng.

Ví dụ, các nghệ sĩ hoặc chính trị gia nổi tiếng có thể không muốn địa chỉ nhà của họ dễ dàng được tìm thấy trong hồ sơ công khai, vì vậy họ không xuất hiện cá nhân trên giấy chứng nhận quyền sở hữu.

Bảo vệ tài sản

Các cá nhân giàu có có nguy cơ bị kiện tụng, hoặc đơn giản là muốn bảo vệ tài sản và lập kế hoạch di sản của họ, thường sử dụng quỹ tín thác để đóng vai trò là chủ sở hữu hợp pháp của tài sản của họ, thường là chứng khoán và tiền, trong khi họ và gia đình của họ tiếp tục là chủ sở hữu có lợi . Ở đây một lần nữa, thực hành này là hợp pháp nhưng được quy định rất chặt chẽ.

Hồ sơ Panama

Nổi tiếng, vào đầu năm 2016, Tổ chức các nhà báo điều tra quốc tế đã công bố cái mà họ gọi là “Hồ sơ Panama”. Những tài liệu này, được lấy từ kho lưu trữ của công ty luật Mossack Fonseca & Co., cho thấy chi tiết về quyền sở hữu có lợi của hàng nghìn công ty nước ngoài.

Trong khi nhiều tài sản được sử dụng hợp pháp, có vẻ như một số quyền sở hữu có lợi đã bị che giấu vì động cơ bất chính hoặc bất hợp pháp.

Các quy tắc mới hơn về chủ sở hữu thụ hưởng

Vào ngày 5 tháng 5 năm 2016, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) đã củng cố và làm rõ các yêu cầu thẩm định đối với các ngân hàng, nhà môi giới, quỹ tương hỗ và các tổ chức tài chính khác. Quan trọng nhất, các quy định mới yêu cầu khách hàng là pháp nhân phải xác định và xác minh danh tính của chủ sở hữu thụ hưởng của họ khi họ mở tài khoản. Các quy tắc này có hiệu lực vào ngày 11 tháng 5 năm 2018.

Nguồn tham khảo: investmentopedia

Previous article Benchmark là gì?
Next article Beneficiary là gì?
Mình là một người thích làm việc trong lĩnh vực tài chính, những bài viết của mình xoay quanh trong thị trường chứng khoán, crypto, Forex (ngoại hối) hy vọng những kiến thức của mình sẽ giúp cho bạn một phần nào đó.